أرباح Erste Group ترتفع 20.6% إلى 3,095 مليون يورو في 9 أشهر
الحقائق الرئيسية
أعلنت Erste Group في 30 أكتوبر أن صافي النتيجة العائدة إلى مالكي الشركة الأم بلغ 3,095 مليون يورو خلال الأشهر التسعة الأولى من 2026، بزيادة 20.6% عن 2,566 مليون يورو في الفترة المقابلة من 2025. وجاءت النتائج مع رفع المجموعة توقعاتها المالية للعام، بما يعكس أداء الأسواق القائمة وإدراج وحدتها البولندية في الحسابات المجمعة. وارتفع صافي دخل الفوائد إلى 8,258 مليون يورو، مقارنة بـ5,761 مليون يورو قبل عام، فيما أسهمت بولندا بمبلغ 2,095 مليون يورو من هذا الدخل. كما صعد صافي دخل العمولات إلى 2,903 ملايين يورو من 2,340 مليوناً، متضمناً 341 مليون يورو من بولندا. وأظهرت هذه الأرقام اتساع قاعدة الإيرادات بالتزامن مع نمو الأعمال في الأسواق التي تعمل فيها المجموعة.
رفعت Erste Group توقع نمو صافي دخل الفوائد في أسواقها الأساسية السبعة القائمة، باستثناء أثر بولندا المنفصل، إلى أكثر من 6% في 2026، من نحو 5% سابقاً. كما تتوقع أن ينمو دخل العمولات في تلك الأسواق بنحو 10%، مقارنة بنطاق سابق بين 7% و9%. أما التوقعات المجمعة للأسواق الثمانية، بما فيها Erste Bank Polska، فتشير إلى دخل فوائد يتجاوز 11 مليار يورو ودخل عمولات يقارب 4 مليارات يورو. وقالت المجموعة إن نمو دخل الفوائد جاء أساساً من نمو الإقراض في التشيك والمجر، ومن انخفاض مصروفات الفائدة على ودائع العملاء في النمسا. وارتفع دخل العمولات في معظم أسواق المجموعة وفئات الدخل، بحسب معلومات المستثمرين.
وتستهدف المجموعة عائداً على حقوق الملكية الملموسة فوق 20% في 2026، مقارنة بهدف يقارب 19% أعلنته في فبراير. كما تتوقع نمو ربحية السهم بأكثر من 20%، على أساس مقارنة صافي ربح 2025 بعد تعديله للبنود غير المتكررة بصافي ربح 2026 المعلن. وخفضت هدف نسبة التكلفة إلى الدخل إلى أقل من 46%، بدلاً من أقل من 47% سابقاً، مع توقع نمو المصروفات التشغيلية بنحو 3%. وفي الأشهر التسعة الأولى من 2026، بلغت النسبة الفعلية 44.0%، مقابل 47.4% في الفترة المقابلة من العام السابق. وتربط الشركة هذه الأهداف بتعزيز دخلها وتحسين الكفاءة، فيما يظل نمو المصروفات التشغيلية جزءاً من حساباتها السنوية.
وساهم إدراج Erste Bank Polska في رفع حجم النشاط المجمع، إذ بلغ دخل التشغيل 12,031 مليون يورو في الأشهر التسعة الأولى، بزيادة 40.1% عن 8,587 مليون يورو، وشملت النتيجة 2,708 ملايين يورو من بولندا. وسجلت المجموعة تكاليف دمج بقيمة 100 مليون يورو خلال الفترة. وبلغت القروض الصافية للعملاء 287.4 مليار يورو في 30 سبتمبر، بارتفاع 23.9% منذ نهاية 2025، منها محفظة بولندية بقيمة 41.9 مليار يورو. ورفعت المجموعة هدف القروض الصافية إلى أكثر من 290 مليار يورو في 2026. كما ارتفعت ودائع العملاء إلى 324.1 مليار يورو، بزيادة 28.1% عن نهاية 2025، مدفوعة أساساً بإدراج ودائع بولندا البالغة 59.9 مليار يورو.
وبلغت نتيجة انخفاض قيمة الأدوات المالية 753 مليون يورو في الأشهر التسعة الأولى، متأثرة بقيد بقيمة 302 مليون يورو عند الإدراج الأول لمحفظة بولندا وفق معيار IFRS 9. وقالت المجموعة إن هذا القيد «لا يدل على تدهور المحفظة». وتتوقع الشركة تكاليف مخاطر بين 20 و25 نقطة أساس في الأسواق السبعة القائمة، مقابل نطاق بين 25 و30 نقطة أساس للمجموعة المجمعة ذات الأسواق الثمانية. وتوقعت أيضاً أن يتجاوز صافي ربح الكيان الموحّد 4 مليارات يورو في 2026 رغم البنود الاستثنائية المرتبطة بإدراج البنك البولندي. وتستهدف المجموعة نمواً سنوياً في الإقراض بين 6% و8% في الأسواق السبعة القائمة.
وكانت المجموعة قد أعلنت في فبراير توقع نمو دخل الفوائد بنحو 5%، وعائداً على حقوق الملكية الملموسة يقارب 19%، وتحسناً في نسبة التكلفة إلى الدخل إلى نحو 47% خلال 2026. وتظهر التوقعات المعدلة تحسناً في الأهداف الثلاثة، مع التمييز بين معدلات نمو الأسواق السبعة القائمة والأرقام المجمعة التي تتضمن بولندا. ومن المقرر إطلاق عرض طوعي لزيادة حصة Erste في وحدتها البولندية في 2 نوفمبر، وفق زاوية المتابعة الواردة في مواد القصة. وكانت نتائج الأشهر التسعة قد نُشرت في 30 أكتوبر، فيما يحدد التقويم المالي المفتوح موعد إعلان نتائج الربع الأول من 2027 في 30 أبريل. ولا يحدد التقويم موعد إصدار النتائج السنوية المقبلة.