أرباح HSBC قبل الضرائب تقفز 32% إلى 9.6 مليارات دولار في الربع الثالث
الحقائق الرئيسية
أعلن HSBC في 27 أكتوبر ارتفاع أرباحه قبل الضرائب في الربع الثالث 2.3 مليار دولار، أو 32%، إلى 9.6 مليارات دولار مقارنة بالفترة نفسها من 2025، مدفوعاً أساساً بأثر صافٍ إيجابي للبنود الاستثنائية بلغ 1.4 مليار دولار. وشمل هذا الأثر عدم تكرار مخصصات قانونية سُجلت في الربع المقابل من العام الماضي. وارتفع صافي دخل الفوائد 6% إلى 9.3 مليارات دولار، فيما زادت الإيرادات 0.8 مليار دولار إلى 18.6 مليار دولار. كما تراجعت خسائر الائتمان المتوقعة ومخصصات انخفاض القيمة الأخرى 17% إلى 0.8 مليار دولار. ورغم نمو الأرباح السنوي، جاء الربح دون تقديرات المحللين، وهبط سهم البنك في هونغ كونغ خلال تداولات اليوم نفسه.
بلغ الربح قبل الضرائب 9.63 مليارات دولار، مقارنة بـ7.30 مليارات دولار في الربع الثالث من 2025، لكنه لم يبلغ تقدير بلومبرغ البالغ 9.7 مليارات دولار، بحسب Investing.com. ويبرز الفرق بين نمو الأرباح المعلن والأداء التشغيلي أثر البنود الاستثنائية، التي أضافت 1.4 مليار دولار إلى المقارنة السنوية. وعلى جانب الدخل الأساسي، ارتفع صافي دخل الفوائد 0.5 مليار دولار، أو 6%، إلى 9.3 مليارات دولار. وعزا HSBC الزيادة إلى نمو أرصدة الودائع وإعادة استثمار التحوط الهيكلي بعوائد أعلى. وقابل ذلك جزئياً انخفاض دخل خزانة الأسواق، وفق بيان البنك.
ارتفعت الإيرادات 0.8 مليار دولار إلى 18.6 مليار دولار مقارنة بالربع الثالث من 2025، مدعومة أساساً بنمو صافي دخل الفوائد المصرفي. وأشار HSBC أيضاً إلى زيادة دخل الرسوم والأنشطة الأخرى في بعض وحدات الخدمات المصرفية للشركات والثروات. وفي المقابل، انخفضت خسائر الائتمان المتوقعة ومخصصات انخفاض القيمة الأخرى 0.2 مليار دولار، أو 17%، إلى 0.8 مليار دولار. وعزا البنك ذلك أساساً إلى تراجع قدره 0.1 مليار دولار في رسوم المرحلة الثالثة المرتبطة بالعقارات التجارية في هونغ كونغ. كما سجلت الرسوم انخفاضاً أقل في المملكة المتحدة والمكسيك، بحسب البيان.
بلغ العائد السنوي على متوسط حقوق الملكية الملموسة 17.7% في الربع الثالث، مقارنة بـ12.3% في الفترة المقابلة من 2025. وارتفع العائد إلى 18.2% عند استبعاد البنود الاستثنائية، وفق أرقام البنك. وعلى مدى الأشهر التسعة الأولى من 2026، زاد الربح قبل الضرائب 26% إلى 29.2 مليار دولار. كما ارتفع صافي الربح بعد الضرائب خلال الفترة نفسها 28% إلى 22.9 مليار دولار. وتُظهر هذه النتائج الممتدة حتى سبتمبر نمواً في الأرباح السنوية، بالتوازي مع تحسن العائد على حقوق الملكية الملموسة في الربع.
وقال الرئيس التنفيذي للمجموعة جورج الحديري إن العملاء «يواصلون اللجوء إلينا للتعامل مع عدم اليقين واغتنام فرص جديدة». وأضاف أن تبسيط HSBC يوسع قدرته على الاستثمار والنمو وتحقيق عوائد للمساهمين. وأعلن البنك أن مجلس الإدارة أقر توزيعة مرحلية ثالثة قدرها 0.10 دولار للسهم، بإجمالي متوقع يقارب 1.71 مليار دولار. ويستحق التوزيع الدفع في 17 ديسمبر للمساهمين المسجلين في 6 نوفمبر. كما أعلن HSBC عزمه بدء إعادة شراء أسهم بقيمة تصل إلى مليار دولار بعد صدور نتائج الربع الثالث بفترة وجيزة، على أن يكتمل البرنامج قبل إعلان النتائج السنوية لعام 2026.
أكد HSBC توقعه أن يبلغ صافي دخل الفوائد المصرفي 46 مليار دولار على الأقل في 2026. كما أبقى هدف العائد على حقوق الملكية الملموسة عند 17% أو أفضل في كل من 2026 و2027 و2028، باستثناء البنود الاستثنائية. وفي السوق، هبط سهم البنك 4.29% إلى 136.10 دولار هونغ كونغي في تحديث Investing.com بتاريخ 27 أكتوبر. وكان السهم قد سجل أدنى مستوى خلال الجلسة عند 134.70 دولار هونغ كونغي، وهو أدنى مستوى منذ 11 يونيو. وتراجع مؤشر هانغ سنغ 0.48%، ما جعل أداء سهم HSBC أضعف من المؤشر الأوسع في التداولات المشار إليها.
حدد HSBC يوم 23 فبراير 2027 موعداً لإعلان نتائجه السنوية لعام 2026. وسيكون ذلك الإعلان المحطة التالية لتقييم أداء البنك على امتداد السنة، بعد النتائج الفصلية التي أظهرت نمواً في الأرباح والإيرادات والعائد على حقوق الملكية الملموسة. ويبقى توجيه البنك لصافي دخل الفوائد المصرفي عند 46 مليار دولار على الأقل مرتبطاً بالسنة المالية 2026. كما يغطي هدف العائد على حقوق الملكية الملموسة الأعوام 2026 و2027 و2028، مع استثناء البنود الاستثنائية. ويشمل إعلان النتائج السنوية المرتقب بيانات السنة المالية 2026 كاملة.