أرباح HSBC قبل الضرائب ترتفع 32% إلى 9.6 مليار دولار في الربع الثالث
الحقائق الرئيسية
رفع HSBC أرباحه قبل الضرائب في الربع الثالث من 2026 بنسبة 32% إلى 9.6 مليار دولار، بزيادة 2.3 مليار دولار عن الفترة المقابلة من 2025، وفق بيان النتائج الصادر في 27 أكتوبر. وبلغ الربح بعد الضرائب 7.6 مليار دولار، مرتفعاً 38% على أساس سنوي. وقال البنك إن نمو الإيرادات، ولا سيما دخل الفوائد المصرفي، وانخفاض خسائر الائتمان دعما النتيجة. لكن الزيادة قبل الضرائب استفادت أيضاً من أثر صافٍ مواتٍ للبنود الاستثنائية بلغ 1.4 مليار دولار. وجاء ذلك أساساً من عدم تكرار مخصصات قانونية بالقيمة نفسها سُجلت في الربع الثالث من 2025.
بلغت إيرادات المجموعة 18.6 مليار دولار، بزيادة 0.8 مليار دولار مقارنة بالربع الثالث من 2025. وباستبعاد البنود الاستثنائية وعلى أساس العملة الثابتة، ارتفعت الإيرادات بالمقدار نفسه إلى 18.7 مليار دولار، مسجلة نمواً قدره 5% على أساس سنوي وفق قراءة HSBC السريعة للنتائج. وعلى امتداد الأشهر التسعة الأولى من العام، زادت الإيرادات 9% إلى 56.4 مليار دولار. وبلغت 56.8 مليار دولار عند استبعاد البنود الاستثنائية واحتسابها على أساس العملة الثابتة، بزيادة 2.8 مليار دولار عن الفترة نفسها من 2025. وتُظهر هذه الأرقام أن نمو النشاط تجاوز أثر البنود المقارنة في الربع، مع بقاء النتيجة المعلنة متأثرة بذلك الأثر الاستثنائي.
وصل صافي دخل الفوائد إلى 9.3 مليار دولار، بزيادة 0.5 مليار دولار أو 6% مقارنة بالفترة المقابلة. وارتفع دخل الفوائد المصرفي 0.6 مليار دولار إلى 11.7 مليار دولار. كما زاد دخل الرسوم والإيرادات الأخرى في أعمال الخدمات المصرفية للمعاملات بالجملة وأسواق الدين والأسهم ضمن قطاع الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات. وفي أعمال الثروات، ارتفع دخل توزيع الاستثمارات والخدمات المصرفية الخاصة مع نشاط العملاء، بحسب البنك. غير أن دخل الرسوم والإيرادات الأخرى في قطاع الثروات والخدمات المصرفية للأفراد الدولية انخفض 2% على أساس العملة الثابتة إلى 1.904 مليار دولار، في إشارة إلى تفاوت أداء مكونات هذا النشاط.
على جانب التدفقات، جذب HSBC أموالاً جديدة صافية بقيمة 41 مليار دولار في الربع الثالث، مقارنة بـ25 مليار دولار في الربع الثاني و12 مليار دولار في الربع الثالث من 2025. وبلغ صافي الأموال الجديدة خلال الأشهر التسعة الأولى 105 مليارات دولار، سُجل منها 95 مليار دولار في آسيا. وارتفعت أرصدة الثروات 3% إلى 1.6 تريليون دولار في 30 سبتمبر مقارنة بنهاية 2025. وقال الرئيس التنفيذي جورج الحديري إن أداء البنك يعكس تنفيذ أولوياته الاستراتيجية. وأضاف: «مع تبسيط HSBC، نهيئ قدرة أكبر على الاستثمار والنمو وتحقيق عوائد قوية لمساهمينا».
انعكس تحسن الأرباح على مقياس العائد، إذ بلغ العائد السنوي على متوسط حقوق الملكية الملموسة 17.7% في الربع الثالث، مقارنة بـ12.3% في الفترة المقابلة من العام السابق. وارتفع المقياس إلى 18.2% عند استبعاد البنود الاستثنائية. وفي المقابل، بلغت نسبة رأس المال الأساسي CET1 نحو 13.9% في 30 سبتمبر، منخفضة 0.2 نقطة مئوية عن 30 يونيو. وأقر مجلس الإدارة توزيعة مرحلية ثالثة قدرها 0.10 دولار للسهم. كما أعلن البنك نيته إطلاق إعادة شراء إضافية للأسهم تصل إلى مليار دولار، متوقعاً إكمالها بحلول إعلان النتائج السنوية لعام 2026.
وتأتي إعادة الشراء الجديدة بعد إتمام HSBC في 28 سبتمبر برنامجاً سابقاً بقيمة مليار دولار أُعلن عنه مع نتائج النصف الأول. وعلى مستوى التوجيهات، قال البنك إنه يتوقع دخلاً من الفوائد المصرفية لا يقل عن 46 مليار دولار في 2026. كما يستهدف عائداً على متوسط حقوق الملكية الملموسة عند 17% أو أعلى في كل من 2026 و2027 و2028، باستثناء البنود الاستثنائية. ويتوقع البنك أن يصل نمو الإيرادات إلى 5% في 2028 مقارنة بعام 2027، على أساس العملة الثابتة وباستثناء البنود الاستثنائية. ومن المقرر إعلان النتائج السنوية لعام 2026 في 23 فبراير 2027.