| المعيار | النتيجة | التوزيع | القيمة | المتوسط | الترتيب |
|---|---|---|---|---|---|
التقييم | 93 | 5.8x | 17.8x | ضمن الأفضل | |
النمو | 86 | 4.0% | 7.1% | ضمن الأفضل | |
الجودة | 98 | — | — | ضمن الأفضل | |
الأمان | 25 | — | — | ضمن الأدنى | |
عائد رأس المال | 40 | 1.74% | 2.12% | ضمن الأدنى | |
الزخم | 97 | 81.4% | 2.9% | ضمن الأفضل | |
المعنويات | 20 | 1 | 3 | ضمن الأدنى |
تقديرات — أهداف المحلّلين ونموذج DCF مبسّط؛ ليست نصيحة استثمارية.
عشرة مؤشرات أساسية، كلٌّ منها مقارَن بوسيط ومتوسط القطاع — يكشف ما إذا كان السهم رخيصاً أم مبالغاً في تقييمه مقارنةً بشركات نفس القطاع.
تعمل Universal Insurance Holdings في تأمين أصحاب المنازل، وتحقق إيراداتها أساساً من أقساط التأمين المكتسبة إلى جانب دخل الاستثمار. ويعتمد نموها على استبقاء الوثائق وتوليد أعمال جديدة عبر فلوريدا وعدة ولايات أخرى، مع انتقاء المناطق والأسعار وفق نماذج الربحية الداخلية. في الربع 2 من السنة المالية 2026، بلغت الأقساط المباشرة المكتتبة 621.3 مليون دولار، والأقساط المباشرة المكتسبة 544.8 مليون دولار، وصافي الأقساط المكتسبة 377.3 مليون دولار.
في الربع 2 من السنة المالية 2026، سجلت الشركة إيرادات وفق EDGAR قدرها 427.0 مليون دولار وصافي دخل قدره 59.2 مليون دولار، بما يعادل هامش صافي دخل محسوباً بنحو 13.9%، وبلغت ربحية السهم المخففة 2.04 دولار. وبلغت الإيرادات الأساسية التي عرضتها الإدارة 419.4 مليون دولار، بزيادة 4.6% على أساس سنوي، فيما ارتفعت ربحية السهم المخففة المعدلة إلى 1.84 دولار من 1.23 دولار في الربع المقارن.
أظهر مزيج الأعمال في الربع 2 من السنة المالية 2026 نمواً في الأقساط المباشرة المكتتبة بنسبة 0.8% في فلوريدا وبنسبة 14.4% في الولايات الأخرى، لتبلغ الزيادة الإجمالية 4.1%. وانخفضت النسبة المجمعة الصافية 6.2 نقاط على أساس سنوي إلى 91.6%، إذ تحسنت نسبة الخسائر الصافية 7.5 نقاط إلى 64.8%، بينما ارتفعت نسبة المصروفات الصافية 1.3 نقطة إلى 26.8%.
تحليل آلي لأغراض معلوماتية فقط، وليس نصيحة استثمارية.
إجماع المحللين على UVE هو الحياد، مع هدف موحد قدره 45 دولاراً؛ إذ يتساوى المتوسط والحدان الأعلى والأدنى عند 45 دولاراً، ما يعني عدم وجود تشتت ظاهر بين التقديرات المقدمة. يقع هذا الهدف قرب الحد الأعلى لنطاق 52 أسبوعاً البالغ 45.15 دولار، في حين يبلغ الحد الأدنى 24.09 دولار، وهو نطاق يعكس تفاوتاً كبيراً في تقييم السوق خلال الفترة. لا يتوفر مكرر ربحية في المعطيات، ولذلك يرتكز الحكم التقييمي على استدامة تحسن النسبة المجمعة وربحية السهم مقابل موقف المحللين المحايد.
الأسعار والمعطيات في النص بتاريخ 2026-09-02؛ السعر اللحظي معروض أعلى الصفحة.
بلغ صافي دخل Universal Insurance Holdings نحو 59.2 مليون دولار وربحية السهم المخففة 2.04 دولار في الربع 2 من السنة المالية 2026. وعلى أساس معدل، ارتفعت ربحية السهم المخففة إلى 1.84 دولار من 1.23 دولار في الربع المقارن. جاء التحسن أساساً من انخفاض نسبة الخسائر الصافية وارتفاع صافي الأقساط المكتسبة ودخل الاستثمار.
انخفضت النسبة المجمعة الصافية إلى 91.6% في الربع 2 من السنة المالية 2026، بتراجع 6.2 نقاط على أساس سنوي. وهبطت نسبة الخسائر الصافية 7.5 نقاط إلى 64.8% بفضل تحسن المطالبات والتقاضي ونتائج سنة الحوادث الجارية. في المقابل، ارتفعت نسبة المصروفات الصافية 1.3 نقطة إلى 26.8% بسبب تكاليف اكتساب الوثائق المرتبطة بالنمو خارج فلوريدا.
بلغت الأقساط المباشرة المكتتبة 621.3 مليون دولار في الربع 2 من السنة المالية 2026، بزيادة إجمالية قدرها 4.1% على أساس سنوي. نما النشاط في فلوريدا بنسبة 0.8%، بينما ارتفع في الولايات الأخرى بنسبة 14.4%. وقالت الإدارة إنها تستخدم نماذج الربحية الداخلية وتوسع الكتابة عندما تكون الأسعار كافية، مع استمرارها في رفع الأسعار في عدة ولايات.
ربطت الإدارة في مكالمة 24 يوليو 2026 تحسن المطالبات والتقاضي مباشرة بالإصلاحات التشريعية في فلوريدا. وقالت إن مخزون قضايا التقاضي عاد إلى مستويات سبقت أزمة التقاضي وإن أثر ممارسات المطالبات السابقة للإصلاحات أصبح خلف الشركة. وترى الإدارة أن ذلك، مع أسعار إعادة التأمين الأكثر ملاءمة، يدعم هوامش الأخطار غير الكارثية والنمو المربح المستدام.
أعادت الشركة شراء نحو 122 ألف سهم بتكلفة إجمالية قدرها 4.5 مليون دولار خلال الربع 2 من السنة المالية 2026. وبقي نحو 8.6 مليون دولار ضمن تفويض إعادة شراء الأسهم القائم. وفي 8 يوليو 2026 أعلن مجلس الإدارة توزيعات فصلية قدرها 0.16 دولار للسهم، دُفعت في 7 أغسطس 2026 للمساهمين المسجلين في 31 يوليو 2026.
تصنيف إجماع المحللين هو الحياد، ويبلغ متوسط السعر المستهدف 45 دولاراً، وهو أيضاً أعلى وأدنى هدف متاح. ويقع الهدف قرب قمة نطاق 52 أسبوعاً البالغة 45.15 دولار، مقارنة بقاع قدره 24.09 دولار. أما نشاط المطلعين خلال الأشهر الثلاثة المنتهية بآخر صفقة في 5 أغسطس 2026 فسجل صافي بيع قدره 1.6 مليون دولار عبر عمليتين، لكن هذه المبيعات قد تكون مرتبة مسبقاً ولا تكفي وحدها لبناء أطروحة استثمارية.
