| المعيار | النتيجة | التوزيع | القيمة | المتوسط | الترتيب |
|---|---|---|---|---|---|
التقييم | 63 | 12.4x | 17.3x | حول الوسيط | |
النمو | 51 | 67.1% | 7.1% | حول الوسيط | |
الجودة | 86 | — | — | ضمن الأفضل | |
الأمان | 10 | — | — | ضمن الأدنى | |
عائد رأس المال | 95 | 2.37% | 0.06% | ضمن الأفضل | |
الزخم | 91 | 35.9% | -1.6% | ضمن الأفضل | |
المعنويات | 79 | 8 | 3 | ضمن الأفضل |
عائد سندات الخزانة الأمريكية لعشر سنوات 4.96% بتاريخ 2026-10-22. تقديرات محسوبة من بيانات الشركة وأهداف المحلّلين، وليست نصيحة استثمارية.
عشرة مؤشرات أساسية، كلٌّ منها مقارَن بوسيط ومتوسط القطاع — يكشف ما إذا كان السهم رخيصاً أم مبالغاً في تقييمه مقارنةً بشركات نفس القطاع.
يجمع Royal Bank of Canada بين الخدمات المصرفية للأفراد والشركات في كندا، وإدارة الثروات، وأسواق رأس المال، والتأمين، مع حضور أمريكي يشمل City National Bank. ويحقق دخله من صافي الفوائد على الإقراض والتمويل، ومن رسوم الاستثمار وإدارة الأصول والمعاملات والخدمات المصرفية الاستثمارية والتداول. وفي مكالمة 2026-08-27، وصفت الإدارة مزيج أعمال متقارب الوزن بين صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد؛ وهو ما يربط أداء RY بكل من الطلب على الائتمان ونشاط العملاء والأسواق.
في الربع 3 من السنة المالية 2026، المنتهي في 2026-07-31، بلغ صافي الإيرادات 20.8 مليار دولار كندي، بنمو 22.5% مقارنة بالربع نفسه من السنة المالية السابقة، وبلغ صافي الدخل 6.0 مليار دولار كندي وربحية السهم المخفّضة 4.23 دولار كندي. وسجل الهامش التشغيلي المحسوب لدى EL7 نسبة 37.3%. وتعكس هذه النتائج اتساع قاعدة الأعمال، لكن نمو صافي الإيرادات لم يمنع تراجع الهامش التشغيلي مقارنة بنسبة 40.8% في الربع 2 من السنة المالية 2026.
توزعت أرباح الربع 3 من السنة المالية 2026 بين الخدمات المصرفية الشخصية، بصافي دخل 1.9 مليار دولار كندي، والخدمات المصرفية التجارية، بصافي دخل 936 مليون دولار كندي، وإدارة الثروات، بصافي دخل 1.4 مليار دولار كندي، وأسواق رأس المال، بصافي دخل 1.5 مليار دولار كندي، والتأمين، بصافي دخل 197 مليون دولار كندي. وكانت إدارة الثروات وأسواق رأس المال محركين بارزين، إذ نما صافي دخلهما 32% و16% على الترتيب مقارنة بالربع نفسه من السنة المالية السابقة، بينما انخفض صافي دخل التأمين 20% على الأساس نفسه.
الربع 3 من السنة المالية 2026
الموعد: 2026-12-03
صافي الإيرادات في إعلان النتائج المتوقع وعتبة 20.8 مليار دولار كندي
الهامش التشغيلي في إعلان النتائج المتوقع وعتبة 37.3%
يبلغ وسيط أهداف المحللين 225 دولاراً في لقطة 2026-10-19، وهو تقدير استرشادي منخفض الثقة لاعتماده على محللين اثنين، ويعكس توقعاتهم للنمو والأداء المستقبلي مع إجماع عند الحياد. وتبلغ القيمة بمضاعف الصناعة 160 دولاراً، ضمن نطاق من 138 دولاراً إلى 181 دولاراً، وهي تقيس القيمة الدفترية للبنك بمضاعف وسيط 1.5 لدى 16 شركة نظيرة. تتفق الطريقتان في اعتمادهما على منظور مقارن أو توقعات خارجية، لكن هدف المحللين أعلى من نطاق طريقة الصناعة؛ فالأول يسعّر النمو المتوقع، بينما الثانية تسعّر البنك على أساس قيمته الدفترية مثل نظرائه. وتميل أهداف المحللين إلى التفاؤل بطبيعتها، فيما سجل محور التقييم، الذي يقارن المضاعفات داخل الصناعة، 32 من 100 ببيانات 2026-07-31.
الأسعار والمعطيات في النص بتاريخ 2026-10-20؛ السعر اللحظي معروض أعلى الصفحة.
يحقق البنك دخله من صافي الفوائد على القروض والتمويل، ومن رسوم إدارة الثروات والاستثمار والمعاملات والتداول والتأمين. وفي الربع 3 من السنة المالية 2026، المنتهي في 2026-07-31، بلغ صافي الإيرادات 20.8 مليار دولار كندي وصافي الدخل 6.0 مليار دولار كندي. وبلغ صافي دخل إدارة الثروات 1.4 مليار دولار كندي وأسواق رأس المال 1.5 مليار دولار كندي في الفترة نفسها، ما يوضح أهمية الأعمال المرتبطة بالاستثمار والأسواق إلى جانب المصرفية التقليدية.
نما صافي الإيرادات 22.5% مقارنة بالربع نفسه من السنة المالية السابقة في الربع 3 من السنة المالية 2026، المنتهي في 2026-07-31، لكنه ترافق مع هامش تشغيلي 37.3% مقابل 40.8% في الربع 2 من السنة المالية 2026. وفي الخدمات المصرفية الشخصية الكندية، ارتفعت المصروفات 9% وصافي الإيرادات 4% مقارنة بالربع نفسه من السنة المالية السابقة، وانخفض صافي الدخل 1% على الأساس نفسه. وفي المقابل، ارتفع صافي دخل إدارة الثروات 32% على الأساس نفسه وبلغ هامشها قبل الضرائب 29.3%، ولذلك تختلف قوة الأداء بين القطاعات.
تحليل آلي لأغراض معلوماتية فقط، وليس نصيحة استثمارية.
بلغت مخصصات خسائر القروض المتعثرة 35 نقطة أساس في الربع 3 من السنة المالية 2026، المنتهي في 2026-07-31، بزيادة نقطة أساس واحدة مقارنة بالربع السابق. وارتفعت القروض المتعثرة في أسواق رأس المال 466 مليون دولار كندي مقارنة بالربع السابق، أساساً في العقارات والقطاعات المرتبطة بها، كما سُجل مخصص إضافي قدره 120 مليون دولار كندي لمقترض في قطاع المرافق. وفي مكالمة 2026-08-27، أشارت الإدارة أيضاً إلى استقرار بعض مؤشرات الائتمان للأفراد وتحسن اتجاهات الخسائر التجارية، لكن التعثر في محافظ الشركات قد يأتي على نحو متقطع يصعب توقعه.
تستهدف مبادرة الخدمات المصرفية العالمية للمعاملات ربط قدرات RBC Clear وEdge وعلاقات الإقراض بخدمات إدارة النقد والخزانة والتجارة عبر الحدود. وفي الربع 3 من السنة المالية 2026، المنتهي في 2026-07-31، نمت الودائع التجارية 9% مقارنة بالربع نفسه من السنة المالية السابقة، ما يوفر قاعدة أعمال قائمة لتوسيع هذه الخدمات. وأعلنت الإدارة في مكالمة 2026-08-27 طموحاً لتوليد قيمة للبنك بين 700 مليون ومليار دولار كندي من الذكاء الاصطناعي بحلول نهاية السنة المالية 2027، وهو هدف مستقبلي يرتبط بتنفيذ التطبيقات واستثمار قدرات Borealis.
في الربع 3 من السنة المالية 2026، المنتهي في 2026-07-31، أعاد البنك شراء 5.6 مليون سهم مقابل نحو 1.6 مليار دولار كندي، وبلغت نسبة التوزيع الإجمالية 69%. واحتفظ بنسبة رأس مال أساسي من الشريحة الأولى تبلغ 13.5%، مع عائد على حقوق الملكية 17.9% في الفترة نفسها. وفي مكالمة 2026-08-27، قالت الإدارة إنها تتوقع اتجاه نسبة رأس المال بمرور الوقت نحو منتصف نطاقها البالغ 12.5% إلى 13.5%، مع توجيه رأس المال إلى النمو والتوزيعات وإعادة الشراء.