| المعيار | النتيجة | التوزيع | القيمة | المتوسط | الترتيب |
|---|---|---|---|---|---|
التقييم | 93 | 6.0x | 17.8x | ضمن الأفضل | |
النمو | 79 | 10.0% | 7.1% | ضمن الأفضل | |
الجودة | 98 | — | — | ضمن الأفضل | |
الأمان | 33 | — | — | ضمن الأدنى | |
عائد رأس المال | 18 | 1.24% | 2.12% | ضمن الأدنى | |
الزخم | 84 | 39.5% | 2.9% | ضمن الأفضل | |
المعنويات | 24 | 1 | 3 | ضمن الأدنى |
تقديرات — أهداف المحلّلين ونموذج DCF مبسّط؛ ليست نصيحة استثمارية.
عشرة مؤشرات أساسية، كلٌّ منها مقارَن بوسيط ومتوسط القطاع — يكشف ما إذا كان السهم رخيصاً أم مبالغاً في تقييمه مقارنةً بشركات نفس القطاع.
Mercury General Corporation شركة تأمين تحقق إيراداتها أساساً من أقساط وثائق التأمين ودخل الاستثمارات. شكّل التأمين الشخصي على السيارات والمنازل 88% من إجمالي الأقساط المكتسبة على مستوى الشركة في السنة المالية 2024، ما يجعل نتائج الاكتتاب في هذين النشاطين العامل التشغيلي الأهم، بينما يضيف دخل المحفظة الاستثمارية مصدراً آخر للأرباح.
في الربع 1 من السنة المالية 2026، سجلت Mercury General إيرادات قدرها 1.5 مليار دولار وصافي دخل بلغ 190.4 مليون دولار وربحية سهم قدرها 3.44 دولار. وتعرض بيانات EDGAR ربحاً إجمالياً قدره 1.5 مليار دولار، مساوياً للإيرادات وفق التصنيف الوارد في البيانات، من دون تفصيل أحدث لمساهمة كل قطاع في الإيرادات.
على مستوى السنة المالية 2025، بلغت الإيرادات 6.0 مليارات دولار وصافي الدخل 541.1 مليون دولار وربحية السهم 9.77 دولار. أما بيانات الأشهر الاثني عشر المتحركة المصنفة ضمن 2026 فتظهر إيرادات قدرها 6.1 مليارات دولار وصافي دخل 839.8 مليون دولار وربحية سهم تقارب 15.16 دولار، ما يعكس مستوى أرباح أعلى من السنة المالية 2025 ضمن أحدث الأرقام المتاحة.
تحليل آلي لأغراض معلوماتية فقط، وليس نصيحة استثمارية.
إجماع المحللين على MCY هو الحياد، مع هدف موحد قدره 90 دولاراً؛ ولا يوجد تشتت بين أعلى وأدنى هدف لأن كليهما يساوي 90 دولاراً. يقع هذا الهدف بنحو 20% دون قمة نطاق 52 أسبوعاً البالغة 113.06 دولار، وبنحو 21% فوق قاعه البالغ 74.29 دولار، بما يعكس توازناً بين تحسن الأرباح الأساسية ومخاطر الحرائق وتكاليف إعادة التأمين.
الأسعار والمعطيات في النص بتاريخ 2026-08-30؛ السعر اللحظي معروض أعلى الصفحة.
تحقق Mercury General إيراداتها أساساً من أقساط التأمين، مع مساهمة إضافية من دخل محفظتها الاستثمارية. شكّل التأمين الشخصي على السيارات والمنازل 88% من إجمالي الأقساط المكتسبة في السنة المالية 2024. وبلغ صافي الأقساط المكتتبة 5.4 مليارات دولار في السنة المالية 2024، بزيادة 20.5%، بينما بلغ دخل الاستثمار بعد الضريبة 61.5 مليون دولار في الربع 4 من السنة المالية 2024.
سجلت الشركة إيرادات قدرها 1.5 مليار دولار في الربع 1 من السنة المالية 2026. وبلغ صافي الدخل 190.4 مليون دولار، فيما وصلت ربحية السهم إلى 3.44 دولار. وتعرض بيانات EDGAR ربحاً إجمالياً قدره 1.5 مليار دولار وفق التصنيف المقدم، من دون تفصيل أحدث لمزيج الإيرادات حسب القطاع.
قدرت الإدارة في 12 فبراير 2025 الخسائر الإجمالية من حرائق يناير 2025 بين 1.6 و2.0 مليار دولار، قبل حصة الشركة في خسائر California FAIR Plan. وقدرت الخسائر الصافية قبل الضريبة بين 155 و325 مليون دولار، إضافة إلى أقساط إعادة تفعيل بين 80 و101 مليون دولار. وكانت الشركة قد تلقت نحو 2,700 مطالبة وحددت قرابة 650 خسارة كلية لوثائق المنازل ونحو 150 خسارة كلية موزعة على وثائق الملاك والمستأجرين والشقق والعقارات التجارية.
كان برنامج إعادة التأمين يوفر حدوداً قدرها 1.29 مليار دولار لكل واقعة بعد تجاوز مبلغ التحمل، إلى جانب ما يصل إلى 20 مليون دولار من تغطية الخسائر الزائدة لكل عقار. وحتى صباح مكالمة 12 فبراير 2025، كانت Mercury General قد طالبت معيدي التأمين بمليار دولار وتسلمت 531 مليون دولار. ومع ذلك، ظل تصنيف Palisades وEaton كواقعة واحدة أو واقعتين غير محسوم في ذلك التاريخ، رغم قول الإدارة إنها لم تتلق اعتراضاً من معيدي التأمين على وضوح نص العقد.
بلغت النسبة المجمعة 91.4% في الربع 4 من السنة المالية 2024، وانخفضت إلى 88.3% باستبعاد خسائر الكوارث. وعلى مستوى السنة المالية 2024، بلغت النسبة المجمعة 96%، أو 90.5% باستبعاد الكوارث. كما سجل نشاط السيارات الشخصي نسبة مجمعة أساسية 92.1% ونشاط المنازل 76.1% خلال السنة المالية 2024، لكن الإدارة توقعت تحرك النسبة الإجمالية بمرور الوقت نحو هدف يقارب 96%.
إجماع المحللين المقدم هو الحياد، ومتوسط السعر المستهدف 90 دولاراً. أعلى هدف وأدنى هدف يساويان 90 دولاراً، ولذلك لا يعرض الإجماع نطاقاً متنوعاً من التقديرات. يقع الهدف بنحو 20% دون قمة نطاق 52 أسبوعاً البالغة 113.06 دولار، وبنحو 21% فوق القاع البالغ 74.29 دولار، ما يضعه بين طرفي النطاق التاريخي بدلاً من قرب قمته.
