المعلومات المقدمة على EL7.AI هي لأغراض تعليمية وإعلامية فقط ولا تشكل نصيحة مالية.
| المعيار | النتيجة | التوزيع | القيمة | المتوسط | الترتيب |
|---|---|---|---|---|---|
التقييم | 81 | 16.0x | 20.8x | ضمن الأفضل | |
النمو | 83 | 27.1% | 6.1% | ضمن الأفضل | |
الجودة | 93 | 13.4% | 6.6% | ضمن الأفضل | |
الأمان | 45 | 3.0x | 0.7x | حول الوسيط | |
عائد رأس المال | 65 | 1.93% | 2.02% | حول الوسيط | |
الزخم | 42 | -16.6% | 4.1% | حول الوسيط | |
المعنويات | 77 | 7 | 3 | ضمن الأفضل |
تقديرات — أهداف المحلّلين ونموذج DCF مبسّط؛ ليست نصيحة استثمارية.
عشرة مؤشرات أساسية، كلٌّ منها مقارَن بوسيط ومتوسط القطاع — يكشف ما إذا كان السهم رخيصاً أم مبالغاً في تقييمه مقارنةً بشركات نفس القطاع.
Gen Digital Inc. هي شركة تركّز على سلامة المستهلك الرقمية والخصوصية والهوية والسمعة والحماية المالية، وتعمل عبر علامات ومنتجات مثل Norton 360 وAvast وAvira وLifeLock وMoneyLion وEngine by Gen. نموذج الإيرادات يعتمد على الاشتراكات المباشرة للأفراد، والبيع عبر الشركاء، وعضويات الحماية الشاملة، إضافة إلى سوق Engine الذي يربط المستهلكين بعروض مالية مخصصة. في عرض الإدارة، تنقسم الشركة إلى Cyber Safety بحجم يقارب 3.3 مليار دولار من الإيرادات، وTrust-Based Solutions بحجم يقترب من 1.7 مليار دولار، مع قاعدة مدفوعة بلغت 79 مليون عميل في نهاية الربع الرابع للسنة المالية 2026.
في الربع الرابع للسنة المالية 2026، أعلنت الشركة في مكالمة 7 مايو 2026 عن إيرادات غير GAAP بلغت 1.28 مليار دولار، بنمو 27% على أساس معلن و9% على أساس شكلي، وحجوزات بلغت 1.36 مليار دولار، بنمو 27% معلن و10% شكلي. بلغ الدخل التشغيلي غير GAAP في الربع 641 مليون دولار بهامش تشغيلي 50%، وبلغ صافي الدخل غير GAAP 408 ملايين دولار، وربحية السهم المخففة غير GAAP 0.67 دولار بنمو 14% سنوياً. أما أحدث بيانات EDGAR الفصلية المتاحة في السياق للربع الثالث 2026 فتظهر إيرادات 1.2 مليار دولار، وربحاً إجمالياً 972 مليون دولار، وصافي دخل 192 مليون دولار، وربحية سهم 0.31 دولار.
على مستوى السنة المالية 2026، قالت الإدارة إن الإيرادات تجاوزت 5 مليارات دولار لأول مرة، وبلغت الحجوزات 5.1 مليار دولار، وبلغ الدخل التشغيلي غير GAAP 2.5 مليار دولار بهامش 51%، بينما وصلت ربحية السهم غير GAAP إلى 2.56 دولار بنمو 15%. segment Cyber Safety نما في الإيرادات 3% شكلياً بهامش 61%، بينما نما Trust-Based Solutions في الإيرادات 23% شكلياً بهامش 30%. كما حققت الشركة تدفقاً نقدياً حراً قدره 1.5 مليار دولار، وخفضت الرافعة المالية الصافية إلى 3 مرات قبل الموعد المخطط بعام.
إجماع المحللين في البيانات المقدمة هو شراء، ومتوسط السعر المستهدف 27 دولاراً، مع أعلى وأدنى هدف عند المستوى نفسه، ما يشير إلى نطاق توقعات ضيق جداً من المحللين المتاحين في السياق. مقارنةً بمتوسط الهدف البالغ 27 دولاراً، يشير عرض السعر اللحظي المصاحب للتقرير إلى أن السهم دون هدف الإجماع، من دون الحاجة إلى تثبيت رقم سعر متغير داخل النص. مكرر الربحية غير معروض في البيانات المقدمة، لذلك تبدو قراءة التقييم أكثر اعتماداً على نمو ربحية السهم غير GAAP المتوقع بين 13% و17% في السنة المالية 2027، وعلى نطاق 52 أسبوعاً البالغ 17.78 إلى 32.22 دولاراً.
الأسعار والمعطيات في النص بتاريخ 2026-07-07؛ السعر اللحظي معروض أعلى الصفحة.
Gen Digital تبيع خدمات حماية وخصوصية وهوية وسمعة وحماية مالية للمستهلكين عبر منتجات مثل Norton 360 وAvast وAvira وLifeLock وMoneyLion. في Cyber Safety، تركز الشركة على الحماية من البرمجيات الخبيثة والاحتيال وVPN والهوية ضمن عضويات شاملة. في Trust-Based Solutions، تجمع LifeLock لحماية الهوية والأصول مع MoneyLion لإدارة الأموال وEngine by Gen لتقديم عروض مالية مخصصة. الإدارة وصفت ذلك بأنه انتقال من الحماية فقط إلى الحماية والتمكين المالي ضمن منصة واحدة.
في مكالمة 7 مايو 2026، أعلنت Gen عن إيرادات غير GAAP بلغت 1.28 مليار دولار في الربع الرابع، بنمو 27% معلن و9% شكلي. بلغت الحجوزات 1.36 مليار دولار، وبلغ الدخل التشغيلي غير GAAP 641 مليون دولار بهامش 50%. كما بلغ صافي الدخل غير GAAP 408 ملايين دولار وربحية السهم المخففة 0.67 دولار، بنمو 14% سنوياً. هذا كان الربع العاشر على التوالي الذي تحقق فيه الشركة أو تتجاوز نطاق نمو ربحية السهم المستهدف بين 12% و15%.
MoneyLion أكمل أول سنة مالية كاملة تحت Gen وحقق نمواً يفوق 40%، بينما قالت الإدارة إن النشاط يقترب بسرعة من مليار دولار في الإيرادات السنوية عبر personal financial management وEngine. الحسابات المالية المتصلة وصلت إلى 107 ملايين في الربع الرابع، بزيادة 36% على أساس سنوي. أكثر من ثلث قاعدة العملاء المدفوعة أصبح يتفاعل مع financial wellness، وهو مؤشر تستخدمه الإدارة لقياس فرص التآزر مع Norton وLifeLock. كما قالت الإدارة إن أكثر من ثلثي إيرادات MoneyLion المباشرة تأتي من عملاء متكررين، ما يدعم فكرة الالتصاق والاحتفاظ.
تحليل آلي لأغراض معلوماتية فقط، وليس نصيحة استثمارية.
Gen تستخدم الذكاء الاصطناعي في الحماية من الاحتيال عبر Genie، وهو محرك كشف الاحتيال المدمج في Norton 360 وAvast وشركاء مثل ChatGPT. كما طرحت Agent Trust Hub ودمجت حماية الوكلاء داخل ملايين مستخدمي Norton 360، مع طبقات تشمل كشف prompt injection ومراقبة اتصالات الوكلاء وفحص مهارات الوكلاء قبل تحميلها. أعلنت الشركة أيضاً العمل مع OpenAI وAnthropic وxAI وMicrosoft وGoogle، وشراكة مع xAI لتطوير منتجات AI native. مع ذلك، قالت الإدارة صراحة إن إيرادات Agentic في السنة المالية 2027 ستكون متواضعة لكنها نامية.
LifeLock هو ركيزة نشاط الهوية داخل Trust-Based Solutions، وقد أعادت Gen تصميم التجربة بثلاثة مستويات تشمل مراقبة ائتمان ومالية أقوى وحماية مميزة من الاحتيال. ذكرت الإدارة أن تطبيق LifeLock mobile أصبح بتقييم 4.9 نجوم، وأن التجربة المعاد تصميمها أصبحت متاحة لنحو 3 ملايين عميل. وصل NPS في LifeLock إلى 73، بزيادة 4 نقاط سنوياً، ولامس الاحتفاظ 90%. كما نمت إيرادات LifeLock Mobile بنحو 50% وارتفعت حسابات المراقبة المالية المرتبطة بنحو 25%.
في السنة المالية 2026، ولّدت Gen تدفقاً نقدياً حراً قدره 1.5 مليار دولار، أي أكثر من 30% من الإيرادات، وبزيادة 26% سنوياً. في الربع الرابع وحده، بلغ التدفق النقدي التشغيلي 452 مليون دولار والتدفق النقدي الحر 449 مليون دولار. خلال ذلك الربع، خصصت الشركة نحو 200 مليون دولار لإعادة شراء 9 ملايين سهم ونحو 200 مليون دولار لسداد الديون. كما قالت الإدارة إن لديها 2.1 مليار دولار متبقية ضمن تفويض إعادة الشراء، وإن الرافعة الصافية وصلت إلى 3 مرات EBITDA قبل الموعد المخطط بعام.