| المعيار | النتيجة | التوزيع | القيمة | المتوسط | الترتيب |
|---|---|---|---|---|---|
التقييم | 99 | 0.1x | 17.4x | ضمن الأفضل | |
النمو | 26 | 13.2% | 7.1% | ضمن الأدنى | |
الجودة | 63 | — | — | حول الوسيط | |
الأمان | 14 | — | — | ضمن الأدنى | |
عائد رأس المال | 100 | 79.59% | 0.18% | ضمن الأفضل | |
الزخم | 20 | -11.1% | 1.3% | ضمن الأدنى | |
المعنويات | 1 | 1 | 3 | ضمن الأدنى |
عشرة مؤشرات أساسية، كلٌّ منها مقارَن بوسيط ومتوسط القطاع — يكشف ما إذا كان السهم رخيصاً أم مبالغاً في تقييمه مقارنةً بشركات نفس القطاع.
تعمل First Citizens BancShares عبر امتياز مصرفي متنوع يشمل البنك العام والخدمات المصرفية التجارية وGlobal Fund Banking وTech & Healthcare وMiddle Market Banking والبنك المباشر وإدارة الثروات. وتأتي الإيرادات من صافي دخل الفائدة على القروض والأصول المدرة للعائد، ومن رسوم الاستثمار وإدارة الثروات والودائع والإقراض والبطاقات والتجار والتمويل الدولي والتخصيم وأعمال تأجير السكك الحديدية؛ كما تدير أموال عملاء خارج الميزانية ضمن علاقات SVB التجارية.
في الربع 2 من السنة المالية 2026، المنتهي في 2026-06-30، بلغ الإيراد 3.6 مليار دولار، بزيادة سنوية 51.9% من 2.4 مليار دولار في الربع 2 من السنة المالية 2025، وبلغ صافي الدخل 672.0 مليون دولار وربحية السهم المخفّضة 55.48. وسجل الهامش الإجمالي 67.1% والهامش التشغيلي 24.7%، مقابل 95.2% و31.9% على الترتيب قبل عام. وبلغ التدفق النقدي التشغيلي 1.0 مليار دولار، فيما توزع نمو النشاط بين زيادة قروض Global Fund Banking بمقدار 2.6 مليار دولار، ونمو Tech & Healthcare بنسبة 3.7% بالتتابع، وزيادة قروض Middle Market Banking بمقدار 205 ملايين دولار.
نمت القروض في نهاية الربع 2 من السنة المالية 2026 بمقدار 2.3 مليار دولار، أي 1.6% بالتتابع، وارتفعت الودائع بمقدار 2.6 مليار دولار، أي 1.5%، بدعم إضافة البنك المباشر 2.8 مليار دولار. في المقابل، انخفضت ودائع البنك التجاري 1.5 مليار دولار بسبب تدفقات شركات خارجة متوقعة، بينما ارتفعت أموال عملاء SVB التجارية خارج الميزانية وداخلها بما يعكس استمرار نشاط Tech & Healthcare وGlobal Fund Banking. وكان Craig Nix يشغل منصب المدير المالي في مكالمة 2026-07-23.
الربع 2 من السنة المالية 2026
الموعد: 2026-10-22
إجمالي قروض الربع 3 من السنة المالية 2026 عند حد 152 مليار دولار
إجمالي ودائع الربع 3 من السنة المالية 2026 عند حد 179 مليار دولار
صافي دخل الفائدة للربع 3 من السنة المالية 2026 عند حد 1.63 مليار دولار
إجماع المحللين على FCNCP هو «شراء». لا يتضمن الإجماع قيمة مستهدفة بالدولار تسمح بمقارنة تقديرات المحللين بعضها ببعض. لذلك لا يحدد هذا الإجماع وحده نطاقًا رقميًا للقيمة، ولا يصلح لاختيار قيمة واحدة بوصفها القيمة العادلة للسهم.
الأسعار والمعطيات في النص بتاريخ 2026-09-27؛ السعر اللحظي معروض أعلى الصفحة.
في الربع 2 من السنة المالية 2026، المنتهي في 2026-06-30، بلغ الإيراد 3.6 مليار دولار، بنمو سنوي 51.9%، وبلغ صافي الدخل 672.0 مليون دولار وربحية السهم المخفّضة 55.48. ارتفعت القروض 1.6% بالتتابع، بدعم زيادة Global Fund Banking بمقدار 2.6 مليار دولار ونمو Tech & Healthcare بنسبة 3.7%. كما استفاد الدخل من غير الفوائد من مكسب 27 مليون دولار في محفظة ضمانات الأسهم ومكسب 17 مليون دولار من بيع استثمار ائتمان ضريبي.
تحسن صافي معدل الشطب إلى 29 نقطة أساس في الربع 2 من السنة المالية 2026، المنتهي في 2026-06-30، وظلت القروض غير المستحقة عند 96 نقطة أساس من إجمالي القروض. تتوقع الإدارة صافي شطب بين 30 و40 نقطة أساس في الربع 3 من السنة المالية 2026، وبين 30 و35 نقطة أساس للسنة المالية 2026 كاملة. تتركز المتابعة في العقارات المكتبية التجارية ومحافظ الابتكار، حيث تتوقع الشركة استمرار بعض عمليات الشطب على المدى المتوسط.
تحليل آلي لأغراض معلوماتية فقط، وليس نصيحة استثمارية.
صافي معدل الشطب للربع 3 من السنة المالية 2026 عند حد 40 نقطة أساس
حتى 2026-07-21، أعادت الشركة شراء أكثر من 20% من الأسهم العادية القائمة مقابل 6.3 مليار دولار، بما يعادل نحو 84% من التفويض الكلي. بلغ معدل CET1 مقدار 10.77% في نهاية الربع 2 من السنة المالية 2026، وتعتزم الإدارة إبطاء إعادة الشراء إلى نحو 600 مليون دولار في الربع 3 ونحو 300 مليون دولار في الربع 4. كما بلغت المدفوعات التراكمية المبكرة لسند شراء FDIC نحو 8.5 مليار دولار حتى يوليو 2026، مع استهداف دفع 6 مليارات دولار إلى 8 مليارات دولار في الربع 3.
وصفت الإدارة المنافسة على الودائع بأنها شديدة في مكالمة 2026-07-23، وبلغ السعر الفوري للبنك المباشر 3.71% وأعلى سعر معروض 4.1%. أضاف البنك المباشر 2.8 مليار دولار من الودائع في الربع 2 من السنة المالية 2026، لكن ودائع البنك التجاري انخفضت 1.5 مليار دولار بسبب تدفقات شركات خارجة متوقعة. وترى الإدارة أن ارتفاع تكاليف التمويل يخفف أثر حساسية الأصول لأسعار الفائدة، ولذلك تعتمد خطتها أيضًا على نمو الفروع والتمويل طويل الأجل والودائع الوسيطة عند الحاجة.
سيكون نطاق القروض المستهدف بين 152 مليار دولار و155 مليار دولار للربع 3 من السنة المالية 2026 مقياسًا لاستمرار نمو Global Fund Banking وTech & Healthcare والبنك العام. وسيكشف نطاق الودائع بين 179 مليار دولار و182 مليار دولار مدى مساهمة فروع BMO والبنك المباشر في تمويل الميزانية. كما سيكون صافي دخل الفائدة بين 1.63 مليار دولار و1.71 مليار دولار وصافي الشطب بين 30 و40 نقطة أساس مقياسين لقدرة الشركة على موازنة تكلفة التمويل وجودة الائتمان.
