| المعيار | النتيجة | التوزيع | القيمة | المتوسط | الترتيب |
|---|---|---|---|---|---|
التقييم | 91 | 7.3x | 17.3x | ضمن الأفضل | |
النمو | 90 | 22.7% | 7.1% | ضمن الأفضل | |
الجودة | 93 | 51.2% | 4.5% | ضمن الأفضل | |
الأمان | 93 | — | 2.6x | ضمن الأفضل | |
عائد رأس المال | 62 | 0.00% | 0.06% | حول الوسيط | |
الزخم | 69 | -13.0% | -1.6% | ضمن الأفضل | |
المعنويات | 32 | 3 | 3 | ضمن الأدنى |
الحد الأدنى: قيمة الشركة لو توقف النمو اليوم
0% من السعر الحالي يدفعه المشتري مقابل نموّ لم يتحقق بعد.
عائد سندات الخزانة الأمريكية لعشر سنوات 4.96% بتاريخ 2026-10-22. تقديرات محسوبة من بيانات الشركة وأهداف المحلّلين، وليست نصيحة استثمارية.
عشرة مؤشرات أساسية، كلٌّ منها مقارَن بوسيط ومتوسط القطاع — يكشف ما إذا كان السهم رخيصاً أم مبالغاً في تقييمه مقارنةً بشركات نفس القطاع.
تدير EverQuote منصة رقمية تربط الباحثين عن تأمين السيارات والمنازل بشركات التأمين والوكلاء المحليين، وتحقق الإيرادات من إحالة العملاء المحتملين إلى هؤلاء المزودين. وتعتمد اقتصاديات نشاطها على جذب زيارات يمكن تحويلها إلى طلبات تأمين، ثم تحقيق إيرادات من الإحالات تتجاوز تكلفة التسويق المرتبطة بها. ويتيح منتج Smart Campaigns للعملاء إدارة المزايدات على الإحالات بصورة أكثر ديناميكية، مع استخدام بيانات إضافية لتحسين كفاءة اكتساب العملاء.
في الربع 2 من السنة المالية 2026 (المنتهي في 2026-06-30)، بلغت الإيرادات 195.1 مليون دولار، بنمو 24.6% مقارنة بالربع نفسه من العام السابق، وبلغ صافي الدخل 19.2 مليون دولار وربحية السهم المخفّضة 0.53 دولار. وارتفع الهامش الإجمالي إلى 97.8% مقابل 96.9% في الربع 2 من السنة المالية 2025، بينما بلغ الهامش التشغيلي 12.0% مقابل 9.0%. ويكشف الفرق بين الهامشين أهمية تكلفة التسويق والمصروفات التشغيلية عند تقييم ربحية منصة الإحالات.
بلغت إيرادات تأمين السيارات 172.1 مليون دولار في الربع 2 من السنة المالية 2026، بنمو 23% مقارنة بالربع نفسه من العام السابق، مقابل 23 مليون دولار لتأمين المنازل بنمو 35%، ما يوضح استمرار اعتماد النشاط على السيارات رغم توسع المنازل بوتيرة أسرع. وبلغت الأرباح المعدّلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك 30.1 مليون دولار، بهامش 15.4% في الربع نفسه. وبحسب بيانات EL7، بلغ التدفق النقدي التشغيلي للربع 24.3 مليون دولار، مع نقد واستثمارات قصيرة الأجل بقيمة 192.3 مليون دولار ودين إجمالي بقيمة 1.9 مليون دولار بنهاية الفترة.
الربع 2 من السنة المالية 2026
آخر 12 شهراً حتى 2026-06-30
الموعد: 2026-11-02
اختبار الحد الأدنى لتوجيهات الإيرادات البالغ 198 مليون دولار للربع 3 من السنة المالية 2026
اختبار الحد الأدنى لتوجيهات الأرباح المعدّلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك البالغ 28 مليون دولار للربع 3 من السنة المالية 2026
اختبار الحد الأدنى لتوجيهات قيمة التسويق المتغيرة البالغ 56 مليون دولار للربع 3 من السنة المالية 2026
تبلغ القيمة الاسترشادية بنموذج التدفق النقدي المخصوم 39 دولاراً، ضمن نطاق من 32 دولاراً إلى 50 دولاراً وبمعدل خصم 8.6%، وهي تقيس القيمة الحالية للتدفقات النقدية المتوقعة وتستند إلى تقديرات المحللين للأرباح، مع ثقة منخفضة. وتبلغ القيمة بلا نمو 30 دولاراً بمعدل خصم 8.6%، وتقيس ما يبقى عند تثبيت الربح التشغيلي الحالي بعد الضريبة إلى الأبد، بينما يبلغ وسيط أهداف المحللين الاسترشادي 28 دولاراً وفق لقطة 2026-10-23 التي تضم محللاً واحداً وثقتها منخفضة، ويعكس توقعات النمو. وتبلغ القيمة بمضاعف الصناعة 25 دولاراً، ضمن نطاق من 16 دولاراً إلى 44 دولاراً، وتسعّر أرباح العام القادم بمضاعف وسيط 11.0 لدى 35 شركة. تتقارب قيمة مضاعف الصناعة وهدف المحللين والقيمة بلا نمو، بينما يرتفع عنها نموذج التدفق النقدي الذي يمنح وزناً أكبر لمسار التدفقات المتوقع؛ وأهداف المحللين متفائلة بطبيعتها ونموذج التدفق النقدي متحفظ بطبيعته في المقارنة العامة، رغم اختلاف ترتيب القيم هنا. وبلغ محور التقييم لدى EL7، الذي يقيس التقييم النسبي داخل الصناعة، 85 من 100 ببيانات 2026-06-30.
الأسعار والمعطيات في النص بتاريخ 2026-10-24؛ السعر اللحظي معروض أعلى الصفحة.
تربط EverQuote الباحثين عن التأمين بشركات التأمين والوكلاء المحليين، وتحقق إيرادات من إحالة العملاء المحتملين إليهم. وفي الربع 2 من السنة المالية 2026 (المنتهي في 2026-06-30)، حقق نشاط السيارات 172.1 مليون دولار مقابل 23 مليون دولار للمنازل. نما نشاط المنازل 35% مقارنة بالربع نفسه من العام السابق، متجاوزاً نمو السيارات البالغ 23%، لكنه يظل أصغر حجماً.
استخدمت 7 من أكبر 10 شركات تأمين عميلة منتج Smart Campaigns في الربع 2 من السنة المالية 2026 (المنتهي في 2026-06-30). وارتفعت الإيرادات المارة عبر المنتج بأكثر من 100% مقارنة بالربع نفسه من العام السابق، كما أتيح لأول مجموعة من الوكلاء المحليين خلال الربع نفسه. أما العروض الجديدة الأخرى المرتبطة بالذكاء الاصطناعي، فأوضحت الإدارة في مكالمة 2026-08-03 أنها لا تتوقع منها إيرادات جوهرية خلال السنة المالية 2026.
تحليل آلي لأغراض معلوماتية فقط، وليس نصيحة استثمارية.
أكملت EverQuote برنامج إعادة شراء الأسهم ذي السقف البالغ 50.0 مليون دولار بنهاية يونيو 2026، وفق الخبر المنشور في 2026-10-21. وانخفض عدد الأسهم المخفّضة إلى 36.2 مليون سهم في الربع 2 من السنة المالية 2026 (المنتهي في 2026-06-30)، مقابل 38.0 مليون سهم في الربع 2 من السنة المالية 2025. وقالت الإدارة في مكالمة 2026-08-03 إنها تتوقع إعادة بحث تفويض برنامج جديد خلال السنة المالية 2026، لكن ذلك لا يمثل إقراراً لبرنامج جديد.
موعد إعلان الأرباح المؤكد هو 2026-11-02. وتستهدف توجيهات الربع 3 من السنة المالية 2026 إيرادات بين 198 مليون دولار و208 ملايين دولار، وأرباحاً معدّلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك بين 28 مليون دولار و31 مليون دولار. كما تستهدف قيمة تسويق متغيرة بين 56 مليون دولار و59 مليون دولار، ما يتيح فحص ما إذا كان توسع الإحالات يصاحبه عائد تسويقي يدعم الربحية.