| المعيار | النتيجة | التوزيع | القيمة | المتوسط | الترتيب |
|---|---|---|---|---|---|
التقييم | 60 | 14.3x | 18.0x | حول الوسيط | |
النمو | 54 | 8.1% | 7.1% | حول الوسيط | |
الجودة | 63 | — | — | حول الوسيط | |
الأمان | 13 | — | — | ضمن الأدنى | |
عائد رأس المال | 75 | 1.79% | 2.11% | ضمن الأفضل | |
الزخم | 92 | 24.5% | 3.0% | ضمن الأفضل | |
المعنويات | 62 | 15 | 3 | حول الوسيط |
تقديرات — أهداف المحلّلين ونموذج DCF مبسّط؛ ليست نصيحة استثمارية.
عشرة مؤشرات أساسية، كلٌّ منها مقارَن بوسيط ومتوسط القطاع — يكشف ما إذا كان السهم رخيصاً أم مبالغاً في تقييمه مقارنةً بشركات نفس القطاع.
تعمل Bank of America Corporation، المدرجة بالرمز BAC في بورصة نيويورك، عبر نموذج مصرفي متنوع يجمع الخدمات المصرفية للأفراد، وإدارة الثروات والاستثمارات العالمية، والخدمات المصرفية العالمية، والأسواق العالمية. ويأتي الدخل من صافي دخل الفوائد على القروض والأوراق المالية بعد تكلفة الودائع والتمويل، ومن رسوم إدارة الأصول والوساطة والخدمات المصرفية الاستثمارية، إضافة إلى إيرادات المبيعات والتداول. وفي الربع 2 من السنة المالية 2026، بلغ متوسط الودائع 2.02 تريليون دولار ومتوسط القروض والإيجارات 1.2 تريليون دولار، فيما وصل صافي دخل الفوائد على أساس مكافئ ضريبي إلى 16.2 مليار دولار، بزيادة 9% سنوياً.
في الربع 2 من السنة المالية 2026، ارتفعت الإيرادات 15% على أساس سنوي إلى 31.6 مليار دولار، وزاد صافي الدخل 27% إلى 9.1 مليار دولار، وصعدت ربحية السهم 34% إلى 1.21 دولار. تحسنت نسبة الكفاءة إلى 59%، وبلغت الرافعة التشغيلية 6.6% والعائد على حقوق الملكية العادية الملموسة 17%؛ ولا تتضمن البيانات المقدمة هامش ربح إجمالي للبنك. كما أظهرت أحدث بيانات EDGAR لفترة الاثني عشر شهراً ضمن السنة المالية 2026 إيرادات قدرها 121.1 مليار دولار وصافي دخل قدره 33.7 مليار دولار وربحية سهم تقارب 4.61 دولار.
كان مزيج الأعمال واسع القاعدة في الربع 2 من السنة المالية 2026: حققت الخدمات المصرفية للأفراد إيرادات 11.3 مليار دولار وصافي دخل 3.3 مليار دولار، وسجلت إدارة الثروات والاستثمارات العالمية إيرادات قياسية قدرها 6.9 مليار دولار وصافي دخل 1.4 مليار دولار، بينما بلغت إيرادات الخدمات المصرفية العالمية 6.2 مليار دولار وصافي دخلها أكثر من ملياري دولار. وفي الأسواق العالمية، وصلت إيرادات المبيعات والتداول باستثناء تعديل تقييم الدين إلى 7.2 مليار دولار، منها 3.6 مليار دولار للأسهم و3.5 مليار دولار لأدوات الدخل الثابت والعملات والسلع، وبلغ صافي دخل القطاع باستثناء ذلك التعديل 2.7 مليار دولار.
يصنف إجماع المحللين سهم BAC عند «شراء»، بمتوسط هدف قدره 66 دولاراً ونطاق واسع من 59 إلى 75 دولاراً؛ ويقع المتوسط أعلى بنحو 1.2% فقط من قمة نطاق 52 أسبوعاً البالغة 65.23 دولاراً، بينما يتجاوز الهدف الأعلى تلك القمة بنحو 15%. ويكشف الهدف الأدنى البالغ 59 دولاراً عن تحفظ ملموس مقارنة بالهدف الأعلى، في حين يتراوح نطاق 52 أسبوعاً بين 46.12 و65.23 دولاراً، ولا تتضمن المعطيات مضاعف ربحية صالحاً لإجراء مقارنة إضافية.
الأسعار والمعطيات في النص بتاريخ 2026-08-25؛ السعر اللحظي معروض أعلى الصفحة.
بلغت إيرادات Bank of America في الربع 2 من السنة المالية 2026 نحو 31.6 مليار دولار، بزيادة 15% على أساس سنوي. ارتفع صافي الدخل 27% إلى 9.1 مليار دولار، وزادت ربحية السهم 34% إلى 1.21 دولار. كما تحسنت نسبة الكفاءة إلى 59%، وبلغت الرافعة التشغيلية 6.6% والعائد على حقوق الملكية العادية الملموسة 17%.
تتوقع الإدارة أن يكون نمو صافي دخل الفوائد في السنة المالية 2026 عند الطرف الأعلى من نطاق 6%–8%، بعد رفع النطاق من 5%–7% في يناير 2026 إلى 6%–8% في أبريل 2026. بلغ صافي دخل الفوائد على أساس مكافئ ضريبي 16.2 مليار دولار في الربع 2 من السنة المالية 2026، بزيادة 9% سنوياً، مع عائد فائدة صافٍ قدره 2.08%. تستند التوقعات إلى نمو متواضع للقروض والودائع في النصف الثاني، وإعادة تسعير الأصول ذات السعر الثابت، وتحسين الميزانية العمومية، ومنحنى آجل تضمن رفعاً بمقدار 25 نقطة أساس في سبتمبر 2026.
سجلت إدارة الثروات والاستثمارات العالمية إيرادات قياسية قدرها 6.9 مليار دولار، بزيادة 16%، وصافي دخل قدره 1.4 مليار دولار، بزيادة 42%. وحققت الخدمات المصرفية العالمية إيرادات 6.2 مليار دولار، مع ارتفاع رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية 50% إلى أكثر من 2.1 مليار دولار. أما الأسواق العالمية فسجلت 7.2 مليار دولار من إيرادات المبيعات والتداول باستثناء تعديل تقييم الدين، منها رقم قياسي قدره 3.6 مليار دولار في الأسهم و3.5 مليار دولار في أدوات الدخل الثابت والعملات والسلع.
تحليل آلي لأغراض معلوماتية فقط، وليس نصيحة استثمارية.
أفاد البنك في مكالمة 14 يوليو 2026 بأن أكثر من 200 ألف موظف يستخدمون قدرات مدعومة بالذكاء الاصطناعي، مع أكثر من 400 ألف مطالبة يومياً. كان لدى البنك أكثر من 300 حالة استخدام معتمدة، منها 114 حالة حية للذكاء الاصطناعي التوليدي و34 حالة مطبقة بالكامل. تشمل الاستخدامات إعداد مديري العلاقات لاجتماعات العملاء، وأتمتة الأبحاث ومواد العروض للمصرفيين، ودعم البرمجة، وتحسين سير العمل في العمليات والمخاطر والمالية والتقنية.
في 12 أغسطس 2026، وقع Bank of America اتفاقية مشروع مشترك مع Jio Financial Services للاستثمار في Jio Credit Limited الهندية المتخصصة في الإقراض غير المصرفي. تتضمن الاتفاقية حصة أولية قدرها 26.5% مع إمكانية زيادتها إلى 49.9% عبر الأسهم والضمانات. من المتوقع أن يبلغ إجمالي الاستثمار نحو 1.9 مليار دولار، أو قرابة 18,268 كرور روبية، لتوفير رأس المال اللازم لنمو Jio Credit في السوق الهندية.
بلغ مخصص خسائر الائتمان وصافي الشطوبات نحو 1.4 مليار دولار لكل منهما في الربع 2 من السنة المالية 2026، وظلا دون تغير كبير عن الربع السابق. انخفضت الانكشافات التجارية المصنفة المنتقدة بنحو 2.3 مليار دولار إلى قرابة 22 مليار دولار، مدفوعة أساساً بتحسن العقارات التجارية، بينما استقرت القروض غير العاملة عند نحو 5.8 مليار دولار. ومع ذلك، حذر الرئيس التنفيذي في 5 أغسطس 2026 من مخاطر الرافعة المالية بعد انهيار صندوق Situational Awareness، الذي كان Bank of America أحد وسطائه الرئيسيين.
