| المعيار | النتيجة | التوزيع | القيمة | المتوسط | الترتيب |
|---|---|---|---|---|---|
التقييم | 76 | 12.0x | 17.3x | ضمن الأفضل | |
النمو | 31 | -0.9% | 7.1% | ضمن الأدنى | |
الجودة | 63 | — | — | حول الوسيط | |
الأمان | 14 | — | — | ضمن الأدنى | |
عائد رأس المال | 92 | 0.55% | 0.06% | ضمن الأفضل | |
الزخم | 56 | 8.7% | -1.5% | حول الوسيط | |
المعنويات | 75 | 15 | 3 | ضمن الأفضل |
عائد سندات الخزانة الأمريكية لعشر سنوات 5.13% بتاريخ 2026-10-21. تقديرات محسوبة من بيانات الشركة وأهداف المحلّلين، وليست نصيحة استثمارية.
عشرة مؤشرات أساسية، كلٌّ منها مقارَن بوسيط ومتوسط القطاع — يكشف ما إذا كان السهم رخيصاً أم مبالغاً في تقييمه مقارنةً بشركات نفس القطاع.
يعمل Bank of America Corporation، المدرج بالرمز BAC في NYSE، عبر الخدمات المصرفية للأفراد، وإدارة الثروات، والخدمات المصرفية التجارية، والأسواق والخدمات المصرفية الاستثمارية. ويكسب من صافي دخل الفوائد على نشاط الإقراض والتمويل، ومن رسوم إدارة الأصول والخدمات المصرفية الاستثمارية والتداول. وتتمثل إحدى خصائص نموذجه في ربط الودائع والإقراض والمدفوعات وإدارة الثروات بعلاقات العميل نفسه؛ ففي الربع 3 من السنة المالية 2026، المنتهي في 2026-09-30، تجاوزت الودائع تريليوني دولار، وبلغت القروض في نهاية الفترة 1.25 تريليون دولار، وأضاف البنك 200 ألف حساب جارٍ أساسي صافٍ للأفراد.
بلغ صافي الإيرادات في الربع 3 من السنة المالية 2026، المنتهي في 2026-09-30، نحو 30.0 مليار دولار، بنمو 6.7% مقارنة بالربع نفسه من العام السابق، مقابل 28.1 مليار دولار في الربع 3 من السنة المالية 2025. وبلغ صافي الدخل 6.9 مليار دولار، مقابل 8.5 مليار دولار في الربع نفسه من السنة المالية السابقة، وربحية السهم المخفّضة 0.91 دولار، مقابل 1.06 دولار. وسجل الهامش التشغيلي المحسوب لدى EL7 نسبة 30.7% في الربع 3 من السنة المالية 2026؛ وبذلك لم يتحول نمو صافي الإيرادات إلى نمو في الربح المعلن، في فترة تضمنت تسوية رقابية.
داخل مزيج الأعمال في الربع 3 من السنة المالية 2026، المنتهي في 2026-09-30، دعمت الخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات والإقراض التجاري النشاط، بينما تراجعت أعمال التداول والخدمات المصرفية الاستثمارية. وبلغ صافي دخل الفوائد على أساس المعادل الضريبي 16.6 مليار دولار، بنمو 8% مقارنة بالربع نفسه من العام السابق، وارتفعت رسوم إدارة الأصول 17% بالمقارنة نفسها. واجتذبت أعمال الثروات تدفقات تقارب 41 مليار دولار خلال الربع، لكن ضعف أنشطة الدخل الثابت، ومنها الائتمان والرهون العقارية والسندات البلدية، حدّ من أثر هذا التنوع على النتائج.
الربع 3 من السنة المالية 2026
الموعد: 2027-01-15
نمو صافي دخل الفوائد للربع 4 من السنة المالية 2026 فوق مستوى 16.6 مليار دولار على أساس المعادل الضريبي، في إعلان الأرباح المتوقع
معدل صافي الشطب عند عتبة 44 نقطة أساس في الربع 4 من السنة المالية 2026، في إعلان الأرباح المتوقع
الموعد: السنة المالية 2027
يبلغ وسيط أهداف المحللين 65 دولاراً، ضمن نطاق من 60 دولاراً إلى 75 دولاراً في لقطة 2026-10-19، وهو تقدير استرشادي منخفض الثقة لتوقعات النمو يستند إلى محللين اثنين، مع ميل هذه الطريقة إلى التفاؤل. وتبلغ القيمة بمضاعف الصناعة 63 دولاراً، ضمن نطاق من 54 دولاراً إلى 71 دولاراً، استناداً إلى مضاعف وسيط للقيمة الدفترية قدره 1.6 لدى 16 شركة، وهي تقيس قيمة البنك عند تسعير حقوقه الدفترية على غرار نظرائه. تتقارب القيمتان المركزيتان وتتداخل نطاقاتهما، لكن أهداف المحللين تستوعب توقعات النمو، بينما يربط مضاعف الصناعة التقدير بالقاعدة الدفترية وتسعير الشركات المماثلة. وتضيف تخفيضات RBC Capital وKeefe, Bruyette & Woods وMorgan Stanley في 2026-10-15 تحفظاً إلى قراءة التوقعات، من دون أن تجعل أياً من الطريقتين قيمة نهائية وحيدة.
الأسعار والمعطيات في النص بتاريخ 2026-10-20؛ السعر اللحظي معروض أعلى الصفحة.
بلغ صافي الإيرادات في الربع 3 من السنة المالية 2026، المنتهي في 2026-09-30، نحو 30.0 مليار دولار، بنمو 6.7% مقارنة بالربع نفسه من العام السابق، بينما انخفض صافي الدخل إلى 6.9 مليار دولار من 8.5 مليار دولار في الربع 3 من السنة المالية 2025. وتضمنت نتائج الربع تسوية رقابية مرتبطة بمكافحة غسل الأموال، كما تراجعت أعمال التداول والخدمات المصرفية الاستثمارية. وبلغت ربحية السهم المخفّضة 0.91 دولار مقابل 1.06 دولار في الربع نفسه من السنة المالية السابقة، رغم تقلص عدد الأسهم المخفّضة.
بلغ صافي دخل الفوائد على أساس المعادل الضريبي 16.6 مليار دولار في الربع 3 من السنة المالية 2026، المنتهي في 2026-09-30، بزيادة 8% مقارنة بالربع نفسه من العام السابق. وربطت الإدارة في مكالمة 2026-10-14 استمرار النمو بزيادة القروض والودائع وإعادة تسعير الأصول ذات العائد الثابت، ووجهت إلى نمو بنسبة 8% أو أكثر للسنة المالية 2027. ويتضمن هذا التوقع افتراض زيادات للفائدة بمقدار 25 نقطة أساس في كل من ديسمبر 2026 ومارس 2027 ويونيو 2027، ولذلك يظل مسار الفائدة عنصراً مؤثراً في تحققه.
تحليل آلي لأغراض معلوماتية فقط، وليس نصيحة استثمارية.
أظهرت مؤشرات الربع 3 من السنة المالية 2026، المنتهي في 2026-09-30، تحسناً، إذ بلغ معدل صافي الشطب 44 نقطة أساس ومعدل خسائر البطاقات 3.22%، مع تحسن الأخير مقارنة بالربع السابق. وانخفضت القروض المتعثرة مقارنة بالربع السابق، وأشارت الإدارة في مكالمة 2026-10-14 إلى تحسن واسع في الائتمان التجاري، بما فيه العقارات المكتبية. لكن الإدارة أوضحت أيضاً أن خسائر الائتمان التجاري بلغت بالفعل مستوى منخفضاً، ما يحد من مساحة التحسن الإضافي ولا يضمن استمرار الاتجاه في السنة المالية 2027.
تناول خبر 2026-10-16 غرامة تزيد على 1.2 مليار دولار واعتراف Bank of America بانتهاك متعمد لقانون السرية المصرفية. وقالت الإدارة في مكالمة 2026-10-14 إن تكاليف المعالجة المستمرة مدرجة في قاعدة المصروفات وإن المتطلبات المتفق عليها أصبحت واضحة. ويظل تنفيذ تلك المتطلبات مهماً، كما أن تقرير OCC المنشور في 2026-10-16 بشأن اتهامات بتقييد خدمات العملاء لأسباب سياسية أو دينية يمثل ملفاً رقابياً منفصلاً.
بلغ وسيط أهداف المحللين 65 دولاراً ضمن نطاق من 60 دولاراً إلى 75 دولاراً في لقطة 2026-10-19، وهو تقدير استرشادي منخفض الثقة قائم على محللين اثنين. وفي المقابل، بلغت القيمة بمضاعف الصناعة 63 دولاراً ضمن نطاق من 54 دولاراً إلى 71 دولاراً، باستخدام مضاعف قيمة دفترية وسيط قدره 1.6 لدى 16 شركة. ويعكس تقارب التقديرين تقارباً بين توقعات المحللين وتسعير القاعدة الدفترية على غرار النظراء، مع اختلاف ما تقيسه كل طريقة وميل أهداف المحللين إلى التفاؤل.