المعلومات المقدمة على EL7.AI هي لأغراض تعليمية وإعلامية فقط ولا تشكل نصيحة مالية.
| المعيار | النتيجة | التوزيع | القيمة | المتوسط | التقييم |
|---|---|---|---|---|---|
التقييم | 33 | 27.0x | 20.1x | أدنى من المتوسط | |
النمو | 56 | 16.8% | 5.6% | قريب من المتوسط | |
الجودة | 78 | 102.2% | 7.6% | أعلى من المتوسط | |
الأمان | 68 | 0.2x | 0.4x | أعلى من المتوسط | |
عائد رأس المال | 39 | 0.69% | 2.19% | قريب من المتوسط | |
الزخم | 36 | — | — | قريب من المتوسط | |
المعنويات | 52 | — | — | قريب من المتوسط |
نجمع هنا بين الأسعار المستهدفة، وتغيّرات الإجماع، وسجل التعديلات، وتفسير AI لما تبدّل في نظرة المحللين.
عشرة مؤشرات أساسية، كلٌّ منها مقارَن بوسيط ومتوسط القطاع — يكشف ما إذا كان السهم رخيصاً أم مبالغاً في تقييمه مقارنةً بشركات نفس القطاع.
تعد شركة Mastercard Incorporated (MA · NYSE) واحدة من أكبر شبكات الدفع العالمية الرائدة، حيث تعمل كحلقة وصل تكنولوجية لتسهيل عمليات الدفع الإلكتروني وتحويل الأموال بين المؤسسات المالية والتجار وحاملي البطاقات في أكثر من 150 عملة. وتعتمد الشركة في تحقيق إيراداتها على رسوم المعالجة المحلية والدولية، ورسوم استخدام الشبكة، بالإضافة إلى تقديم محفظة متكاملة ومتنامية من الخدمات والحلول ذات القيمة المضافة (VAS) التي تشمل الأمن السيبراني وتحليلات البيانات والذكاء الاصطناعي.
وقد أظهرت النتائج المالية للربع الأول من عام 2026 أداءً قوياً؛ حيث بلغت الإيرادات الفصلية 8.4 مليار دولار أمريكي، مصحوبة بصافي دخل قدره 3.9 مليار دولار، وربحية سهم بلغت 4.35 دولار. وشهدت الإيرادات الصافية نمواً بنسبة 12% على أساس سنوي بالعملة المحلية المحايدة، في حين ارتفع صافي الدخل بنسبة 15%، مما يعكس مرونة الشبكة وتوسعها المستمر في الأسواق الدولية والخدمات المبتكرة.
وعلى صعيد هيكل الإيرادات، حققت الخدمات ذات القيمة المضافة والحلول نمواً متميزاً بنسبة 18% على أساس سنوي مدفوعة بالطلب القوي على حلول الأمن السيبراني والتحليلات الرقمية، بينما نمت إيرادات شبكة الدفع بنسبة 8%. كما سجل إجمالي حجم الدولار العالمي (GDV) نمواً بنسبة 7%، وارتفعت المعاملات التي تمت معالجتها (Switched Transactions) بنسبة 9% على الرغم من تأثرها بانتهاء ترحيل محفظة Capital One للخصم المباشر.
يتداول سهم Mastercard حالياً عند مستوى 477.68 دولار أمريكي، وهو ما يقع بالقرب من الحد الأدنى لنطاق 52 أسبوعاً البالغ (477.68$ - 601.77$). ويعكس إجماع المحللين توصية قوية بـ 'الشراء' مع متوسط سعر مستهدف يبلغ 655.56 دولاراً (بحد أعلى عند 739$ وأدنى عند 561$)، مما يعني أن السهم يتداول حالياً بخصم واضح ودون متوسط السعر المستهدف للمحللين.
حققت Mastercard نتائج قوية في الربع الأول من عام 2026، حيث بلغت الإيرادات الصافية 8.4 مليار دولار بنمو قدره 12% على أساس سنوي بالعملة المحلية المحايدة. كما سجلت الشركة صافي دخل بقيمة 3.9 مليار دولار، وربحية سهم بلغت 4.35 دولار، مدعومة بنمو قوي في قطاع الخدمات ذات القيمة المضافة بنسبة 18% وزيادة حجم الإنفاق الدولي العابر للحدود بنسبة 13%.
أشارت الإدارة في مكالمة الأرباح إلى أن الصراع في منطقة الشرق الأوسط شكل ضغطاً على حركة السفر الدولي العابر للحدود منذ نهاية فبراير 2026. وتمثل دول مجلس التعاون الخليجي وإسرائيل مجتمعةً نحو 7% من إجمالي حجم المعاملات العابرة للحدود للشركة (صادراً ووارداً)، وتفترض توقعات الإدارة انتهاء هذا الصراع في الربع الثاني من عام 2026 مع تعافٍ تدريجي في النصف الثاني.
تخطط Mastercard للاستحواذ على شركة BVNK الرائدة في تقنيات العملات المستقرة، وذلك لتمكين الشبكة من تقديم خدمات متطورة تشمل إرسال واستلام وتحويل وتخزين العملات المستقرة. وتعتمد BVNK على نموذج إيرادات يفرض رسوماً بنقاط أساس على حجم المعاملات، مما يفتح لـ Mastercard سوقاً جديدة بالكامل لمعالجة مدفوعات B2B والمدفوعات الشخصية العابرة للحدود باستخدام العملات المستقرة والودائع المرمزة.
تحليل آلي لأغراض معلوماتية فقط، وليس نصيحة استثمارية.
أدى اكتمال ترحيل محفظة Capital One للخصم المباشر خارج شبكة Mastercard إلى خفض معدل نمو المعاملات المعالجة (Switched Transactions) في الربع الأول من عام 2026 بمقدار نقطة مئوية واحدة؛ حيث سجل النمو 9% بدلاً من 10% على أساس مِثلي. كما أثر هذا الترحيل على نمو حجم الدولار الإجمالي (GDV) للخصم المباشر في الولايات المتحدة ليصبح 1%، بينما كان سيسجل 7% لولا هذا الترحيل.