أرباح ANZ النقدية تقفز 31% إلى 7.591 مليارات دولار أسترالي في 2026
الحقائق الرئيسية
أعلنت مجموعة ANZ في 9 نوفمبر نتائجها للسنة المالية المنتهية في 30 سبتمبر 2026، مسجلة ربحاً قانونياً قدره 7.270 مليارات دولار أسترالي وربحاً نقدياً بلغ 7.591 مليارات دولار أسترالي. وارتفع الربح النقدي 31% مقارنة بالسنة السابقة، وفق بيان البنك. وعند استبعاد أثر البنود المهمة المسجلة في السنة المالية 2025، بلغت الزيادة 10%. كما زاد العائد النقدي على حقوق الملكية الملموسة 109 نقاط أساس إلى 11.56%. وجاء الإعلان في يوم التداول نفسه الذي هبط فيه سهم البنك 4.2% خلال تداولات بعد الظهر، بينما استقر مؤشر S&P/ASX 200 دون تغيير، بحسب رويترز.
ويعكس رد فعل المستثمرين تبايناً بين نمو الأرباح السنوية ومؤشرات دخل الفائدة. فقد بلغ هامش الفائدة الصافي 1.53%، مقارنة بـ1.55% في 2025. وبلغ صافي دخل الفائدة في النصف الثاني 9 مليارات دولار أسترالي، أي أقل بنحو 2% من توقعات المحللين، وفق رويترز. وقالت الوكالة إن البنك أخفق في بلوغ التوقعات لهامش الفائدة وصافي دخلها، ما ضغط على السهم. وفي تداولات الصباح، كان السهم منخفضاً 1.2% بعد أن عكس مكاسب مبكرة، بينما تعرضت الأسهم المصرفية للضغط، بحسب ABC.
وقال الرئيس التنفيذي نونو ماتوس إن المنافسة على رأس المال طويل الأجل من قطاعات الطاقة المتجددة والدفاع والذكاء الاصطناعي تساهم في بيئة تمويل صعبة وضغوط تضخمية وأسعار فائدة مرتفعة. وتأتي هذه الإشارات في وقت يضع فيه البنك نمو الإيرادات إلى جانب استمرار تحديات تكلفة التمويل. ووفق تصريحات المدير المالي، ارتفعت إيرادات ANZ بنسبة 3% في السنة المالية 2026. وزاد صافي دخل الفائدة 3%، فيما نما الدخل غير المرتبط بالفائدة 6%. وارتفعت إيرادات الأسواق 1% إلى 2.1 مليار دولار أسترالي.
وعلى جانب العائد للمساهمين، أعلنت ANZ توزيعاً نهائياً قدره 83 سنتاً أسترالياً للسهم، بنسبة إرفاق ضريبي تبلغ 80%، مقارنة بـ75% في النصف الأول. وبلغ التوزيع عن السنة كاملة 166 سنتاً للسهم. كما سجل البنك ربحاً قانونياً ارتفع 23% إلى 7.27 مليارات دولار أسترالي، بحسب ABC. وبلغت نسبة رأس المال الأساسي من الشريحة الأولى للأسهم العادية 11.99% في 30 سبتمبر، بانخفاض 4 نقاط أساس عن مستواها في التاريخ المقارن من 2025. ويوازن هذا المزيج بين ارتفاع الأرباح والتوزيعات وبين تراجع طفيف في نسبة رأس المال مقارنة بالعام السابق.
وأظهرت مؤشرات التكاليف وفورات إنتاجية بقيمة 902 مليون دولار أسترالي خلال السنة، متجاوزة 875 مليون دولار من وفورات التكاليف الإجمالية التي أشارت إليها المجموعة عند نتائج النصف الأول. وتحسنت نسبة التكاليف إلى الدخل بأكثر من 4 نقاط مئوية إلى 49.26%. لكن مخصصات الائتمان الجماعية ارتفعت إلى 222 مليون دولار أسترالي، بزيادة 108 ملايين عن السنة المالية 2025. وعزت ANZ ذلك إلى نمو المحفظة وظهور مخاطر في ظل ارتفاع أسعار الفائدة واشتداد ضغوط تكاليف المعيشة على العملاء. وبلغ إجمالي مخصصات انخفاض قيمة الائتمان 582 مليون دولار أسترالي، فيما استقرت نسبة التعرضات غير العاملة إلى إجمالي التعرض الائتماني عند 0.57% في 30 سبتمبر، دون تغيير عن السنة السابقة.
وفي ملف دمج Suncorp Bank، قالت ANZ إن البرنامج بلغ 60% بنهاية سبتمبر 2026، وإنها تستهدف إنجاز 85% بحلول مارس 2027 وإتمام نقل العملاء بحلول يونيو 2027. كما أنجزت المجموعة 45% من برنامج الواجهة الرقمية الموحدة بحلول نهاية سبتمبر 2026. ويستهدف المشروع خدمة 7.7 ملايين عميل تجزئة وأكثر من 600 ألف عميل من الأعمال الصغيرة بحلول نهاية سبتمبر 2027. وقدر البنك نمو الاقتصاد الأسترالي عند 1.6% في العام المقبل، مقارنة بتوقع نمو يبلغ 1.1% للعام الجاري. وحدد جدول ANZ المالي اجتماعها السنوي العام في بيرث يوم 17 ديسمبر 2026، وموعد دفع التوزيع النهائي في 18 ديسمبر.