أرباح Axos ترتفع إلى 129.6 مليون دولار وربحية السهم تبلغ 2.25 دولار
الحقائق الرئيسية
أعلنت Axos Financial أن صافي دخلها بلغ 129.6 مليون دولار، وربحية السهم المخففة 2.25 دولار، في الربع الأول من سنتها المالية 2027 المنتهي في 30 سبتمبر 2026. وقالت الشركة في بيان نتائجها إن صافي الدخل ارتفع من 112.4 مليون دولار في الفترة المقابلة من العام السابق، حين بلغت ربحية السهم 1.94 دولار. وقبل الإعلان، كان متوسط توقعات المحللين 2.26 دولار للسهم و386.3 مليون دولار للإيرادات، بحسب تقرير نشرته Investing.com ناقلاً عن Reuters. وجاءت ربحية السهم المعلنة دون ذلك التقدير بفارق 0.01 دولار. وبلغت ربحية السهم في الربع المالي السابق 2.53 دولار، فيما سجلت الإيرادات حينها 379.8 مليون دولار.
وبحسب البيان، بلغ صافي دخل الفوائد 331.256 مليون دولار، بزيادة 13.8% عن 291.050 مليون دولار في الربع المناظر من العام السابق. وارتفع الدخل من غير الفوائد إلى 63.815 مليون دولار من 32.340 مليون دولار، بنمو سنوي قدره 97.3%. وعزت الشركة الزيادة في الدخل من غير الفوائد أساساً إلى إيرادات الإيجار والدخل الآخر من استحواذها على Verdant Commercial Capital في 30 سبتمبر 2025. كما أسهمت إيرادات إيجار مجمع مكاتب وارتفاع دخل غرامات السداد المبكر في هذا النمو. وعلى أساس معدل لا يتوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً، بلغت الأرباح 134.8 مليون دولار وربحية السهم 2.34 دولار، مقارنة بـ120.4 مليون دولار و2.07 دولار قبل عام.
بلغ هامش صافي الفائدة 4.64% في الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر، مرتفعاً 10 نقاط أساس عن 4.54% في الربع المنتهي في يونيو. ووصلت أرصدة القروض الصافية إلى 25.9 مليار دولار في نهاية سبتمبر، بعد نموها 316.6 مليون دولار خلال الربع. كما ارتفعت الودائع إلى 25.4 مليار دولار، بزيادة 847.8 مليون دولار عن 24.6 مليار دولار في 30 يونيو. وصعد إجمالي الأصول 2.9% إلى 30.8 مليار دولار من 30.0 مليار دولار في نهاية يونيو. وعزت Axos هذه الزيادة أساساً إلى النقد والقروض، مع تعويض جزئي من تراجع الأوراق المالية المتاحة للبيع.
وفي جودة الائتمان، تراجعت الأصول غير العاملة إلى 0.51% من إجمالي الأصول في 30 سبتمبر 2026، من 0.64% في التاريخ نفسه من العام السابق. وقال المدير المالي إن الشركة شطبت قرضين متعثرين من قطاعي التجارة والصناعة، كانت قد خصصت لهما احتياطيات محددة في أرباع سابقة. وبلغ صافي الشطب السنوي للقروض إلى متوسطها 0.08% بعد استبعاد شطبي القرضين، وفق بيان الشركة. وفي جانب آخر، نما الدخل قبل الضريبة في قطاع الأوراق المالية 23.8% على أساس سنوي إلى 10.3 مليون دولار خلال الربع. وأعادت الشركة شراء أسهم بقيمة 14 مليون دولار بمتوسط 87.40 دولار للسهم خلال الربع وحتى 23 أكتوبر، مع بقاء تفويض لإعادة شراء أسهم بقيمة 112.1 مليون دولار.
وقال الرئيس التنفيذي إن بضعة قروض كبيرة لم تُغلق خلال ربع سبتمبر، وإن الشركة تتوقع أن تسهم في تسارع نمو القروض الإجمالي في ربع ديسمبر 2026. وأضاف أن القروض نمت بنحو 563 مليون دولار خلال الربع بعد استبعاد صافي السداد في فئات عقارية محددة، ووصف مسار القروض بأنه «لا يزال قوياً». وكانت نتائج الربع السابق قد تجاوزت توقعات ربحية السهم بأكثر من 17%، إذ سجلت الشركة 2.53 دولار للسهم مقابل إجماع بلغ 2.16 دولار، وفق تقرير Reuters المنشور عبر Investing.com. وقبل إعلان النتائج، كان ستة من أصل سبعة محللين يوصون بشراء السهم، فيما بلغ السعر المستهدف التوافقي 117.71 دولار، بحسب التقرير نفسه. وأغلق السهم عند 91.48 دولار في 28 أكتوبر، قبل إعلان النتائج في اليوم التالي؛ ولم تتضمن البيانات المتاحة سعري أعلى وأدنى الجلسة.
وكانت الشركة قد حددت مكالمة وبثاً إلكترونياً لمناقشة النتائج في 29 أكتوبر 2026 عند الخامسة مساءً بالتوقيت الشرقي. وأعلنت أن تسجيل الإعادة سيكون متاحاً حتى 29 نوفمبر 2026. وتأتي هذه المكالمة بعد نشر نتائج الربع المنتهي في 30 سبتمبر، فيما يتركز توقع الإدارة المعلن على القروض الكبيرة التي لم تُغلق في ربع سبتمبر. وقال الرئيس التنفيذي إن تلك القروض قد تدفع إلى تسارع نمو القروض الإجمالي في ربع ديسمبر 2026. وستكون تلك الفترة الربع التالي الذي أشارت إليه الإدارة في توقعاتها.