BCB Bancorp تسجل خسارة 132.5 مليون دولار في الربع الثالث وسط معالجة مخاطر القروض
الحقائق الرئيسية
سجلت BCB Bancorp خسارة صافية منسوبة إلى المساهمين العاديين قدرها 132.5 مليون دولار في الربع الثالث من 2026، مقارنة بخسارة 14.8 مليون دولار في الربع الثاني وصافي دخل 3.8 مليون دولار في الفترة نفسها من 2025، بحسب ملخص نتائج الشركة المنشور عبر GlobeNewswire في 29 أكتوبر. وبلغت الخسارة المخففة للسهم 6.92 دولار، مقابل خسارة 0.85 دولار في الربع السابق وربحية 0.22 دولار قبل عام. وعلى أساس الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر، بلغت الخسارة 142.8 مليون دولار، مقابل 1.9 مليون دولار في الفترة المناظرة من 2025. وتأتي النتائج بعد أن أعلنت الشركة عن معالجة تحديات ائتمانية قديمة وبيع محافظ قروض، في خطوة قالت إن هدفها تقليص المخاطر على ميزانيتها العمومية. وكان الرئيس التنفيذي توماس أوبراين قد قال إن الشركة تعتقد أن المبيعات «تقلل بشكل ملموس مخاطر ميزانيتنا العمومية وتزيل مصدراً مهماً لعدم اليقين».
وكانت الشركة قد توقعت في إفصاح سابق أن يتراوح مخصص خسائر الائتمان للربع الثالث بين 112 و120 مليون دولار، وأن تشمل المعالجة خسارة قبل الضريبة بنحو 87 مليون دولار مرتبطة ببيع قروض متعثرة ونقل قروض أخرى إلى فئة المحتفظ بها للبيع. كما سجلت مخصص تقييم بنحو 50 مليون دولار مقابل كامل صافي أصولها الضريبية المؤجلة للربع المنتهي في 30 سبتمبر. وتوضح هذه البنود جانباً رئيسياً من حجم الخسارة، إذ اجتمعت تكاليف الائتمان مع أثر التقييم الضريبي في الفترة نفسها. وكانت الإدارة قد أمضت الأشهر الثلاثة السابقة في مراجعة تحديات الائتمان القديمة وإعادة تقييم تصنيفات المخاطر ووضع خطط عمل، بحسب تحديثها الصادر في سبتمبر. ووصف أوبراين آنذاك النتيجة المالية المتوقعة للربع بأنها صعبة.
شملت المحافظ التي اتفقت الشركة على بيعها قروضاً عقارية تجارية ومتعددة الأسر بنحو 180.7 مليون دولار، وقروضاً تجارية وصناعية بنحو 14.8 مليون دولار، وقروض إنشاءات بنحو 9.8 مليون دولار، وفق الأرصدة الأصلية المسجلة في 30 يونيو. وفي إفصاح 25 سبتمبر، قالت الشركة إن 5 من أصل 6 صفقات بيع أُغلقت، وإنها تتوقع إتمام الصفقة الأخيرة قبل نهاية الربع الثالث. ويعكس حجم القروض المبيعة اتساع عملية التخلص من الأصول المرتبطة بمخاطر ائتمانية، فيما ربطت الإدارة هذه الخطوة بإزالة مصدر لعدم اليقين. وكانت القروض غير المستحقة للفائدة قد بلغت 72.0 مليون دولار، أو 2.73% من إجمالي القروض، في نهاية يونيو، مقارنة بـ63.3 مليون دولار و2.32% في 31 ديسمبر 2025. وتظهر المقارنة زيادة القروض غير المستحقة ونسبتها من إجمالي المحفظة بين التاريخين.
وبالتوازي مع بيع القروض، جمعت BCB Bancorp رأسمالاً عبر طرح عام للأسهم. فقد أعلنت في 16 سبتمبر تسعير طرح مكتتب به شمل 11 مليون سهم، بعائدات إجمالية قدرها 85.25 مليون دولار قبل المصروفات والعمولات. وأغلقت الشركة الطرح في 18 سبتمبر بعد ممارسة المتعهد خيار التخصيص الإضافي بالكامل، لترتفع العائدات الإجمالية إلى 98 مليون دولار. وكانت الشركة قد قالت إن تعليق التوزيعات العادية والممتازة في يونيو يستهدف الحفاظ على رأس مال البنك وسيولته لدعم مبادرات تقوية الميزانية العمومية. وجاءت هذه الخطوات مع إعادة تقييم مخاطر الائتمان والتخلص من قروض متعثرة، ضمن مسار إعادة هيكلة الميزانية الذي أعلنت عنه الإدارة.
وفي توقعاتها السابقة للربع الثالث، وضعت الشركة هامش صافي الفائدة بين 2.90% و3.00%، إلى جانب توقع مخصص خسائر ائتمان بين 112 و120 مليون دولار. وكان هامش صافي الفائدة قد بلغ 3.03% في الربع الثاني من 2026، مقابل 2.80% في الربع الثاني من 2025، وعزت الشركة الزيادة السنوية آنذاك إلى انخفاض تكلفة الالتزامات التي تدفع فائدة. وأغلق سهم الشركة، المدرج بالرمز BCBP، عند 8.57 دولار في 28 أكتوبر، وفق بيانات EL7. وكان من المقرر أن تعقد الإدارة مؤتمراً هاتفياً لمناقشة نتائج الربع الثالث في 29 أكتوبر عند الساعة 8:45 صباحاً بتوقيت شرق الولايات المتحدة. ومن المتوقع أن يتيح المؤتمر للإدارة عرض تفاصيل النتائج والإجراءات المرتبطة بالقروض ورأس المال.