بروفيدنت تسجل 0.25 دولار للسهم وتخفق في توقعات الأرباح رغم تجاوز الإيرادات

الحقائق الرئيسية

وفي المقابل، تجاوزت الإيرادات التوقعات، لتأتي النتائج مختلطة بدلاً من تحقيق تفوق على جانبي الأرباح والإيرادات. وكانت ربحية السهم المخفف 0.35 دولار في الربع السابق و0.25 دولار في الفترة المقابلة من العام الماضي. وتعكس الأرقام تراجعاً سنوياً في صافي الدخل، رغم نمو هامش الفائدة الصافي وتحسن الإيرادات مقارنة بتوقعات السوق.

بلغ هامش الفائدة الصافي 3.32% في الربع المنتهي في سبتمبر 2026، بزيادة 11 نقطة أساس عن الربع السابق و32 نقطة أساس عن الفترة المقابلة من العام الماضي. لكن المخصص لخسائر الائتمان ارتفع إلى 777 ألف دولار، مقارنة باسترداد خسائر قدره 95 ألف دولار في الربع السابق واسترداد 626 ألف دولار قبل عام. وقالت الإدارة إن ارتفاع أسعار الفائدة أطال العمر المتوقع لمحفظة القروض، وهو ما أسهم في بناء مخصص الخسائر. وأضافت أن «جودة الائتمان لا تزال ممتازة»، فيما أشارت إلى زيادة دخل الفائدة الصافي وإدارة المصروفات التشغيلية بصورة جيدة. ويضع هذا التحول في المخصص ضغطاً على مقارنة الأرباح، في وقت اتسع فيه هامش الفائدة عن الفترتين السابقتين.

بلغت القروض المحتفظ بها للاستثمار 1.04 مليار دولار في 30 سبتمبر 2026، مقارنة بـ1.03 مليار دولار في 30 يونيو. وفي المقابل، انخفضت الودائع إلى 897.7 مليون دولار من 910.4 مليون دولار في نهاية الربع السابق، بتراجع 1%. وبلغت الأصول غير العاملة 0.04% من إجمالي الأصول، وهي نسبة لم تتغير عن 30 يونيو. وارتفع مخصص خسائر الائتمان إلى 6.59 مليون دولار في نهاية سبتمبر، من 5.85 مليون دولار في نهاية يونيو. وتظهر هذه المؤشرات زيادة طفيفة في القروض الاستثمارية بالتزامن مع انخفاض الودائع وارتفاع رصيد المخصص.

واصلت الشركة إعادة رأس المال إلى المساهمين خلال الربع، إذ أعادت شراء 86,431 سهماً بمتوسط سعر 18.30 دولار للسهم. كما دفعت توزيعات نقدية فصلية بقيمة 0.14 دولار للسهم، وظل 88,174 سهماً متاحاً لإعادة الشراء عند نهاية الربع. وجاءت هذه الخطوات في فترة تراجع فيها صافي الدخل 6% على أساس سنوي، رغم تحسن هامش الفائدة. وفي التداولات المبكرة يوم 28 أكتوبر، بلغ سعر السهم 18.15 دولار، منخفضاً 0.27% عن إغلاق الجلسة السابقة عند 18.20 دولار. وسجل السهم هذا التحرك في اليوم التالي لإعلان النتائج.

كان من المقرر أن تعقد بروفيدنت مؤتمراً هاتفياً لمناقشة النتائج في 28 أكتوبر 2026 عند الساعة 9:00 صباحاً بتوقيت المحيط الهادئ. وأعلنت الشركة أن التسجيل الصوتي للمكالمة سيظل متاحاً حتى 4 نوفمبر. وتتيح المكالمة للإدارة عرض نتائج الربع ومناقشة المؤشرات التي أوردتها في بيانها. وتشمل تلك المؤشرات هامش الفائدة والمخصص الائتماني وتغير القروض والودائع خلال الربع. ويأتي موعد المكالمة بعد صدور النتائج التي جمعت بين تجاوز الإيرادات للتوقعات وإخفاق ربحية السهم في بلوغها.