Blue Ridge Bankshares تسجل خسارة 4.2 مليون دولار مع شطب ائتماني كبير في الربع الثالث
الحقائق الرئيسية
أعلنت Blue Ridge Bankshares في 26 أكتوبر تسجيل صافي خسارة قدره 4.2 مليون دولار، أو 0.05 دولار للسهم العادي المخفف، عن الربع المنتهي في 30 سبتمبر 2026. واتسعت الخسارة مقارنة بصافي خسارة بلغ 1.3 مليون دولار، أو 0.01 دولار للسهم، في الربع الثاني. وكانت الشركة قد سجلت صافي دخل قدره 5.6 مليون دولار، وربحية مخففة للسهم بلغت 0.06 دولار، في الربع الثالث من 2025. وعزا الرئيس التنفيذي المؤقت هاري غوليداي جزءًا من إجراءات الربع إلى شطب كبير لقرض مرتبط بعلاقة ائتمانية قديمة خارج النطاق الجغرافي للبنك. وقال إن الشركة «واصلت خفض مخاطر الميزانية العمومية» عبر شطب جزء كبير من تلك العلاقة مع شركة تعمل في الزراعة المائية.
أوضح غوليداي أن الشطب طال علاقة ائتمانية قديمة مع مقترض خارج النطاق الجغرافي الذي يعمل فيه البنك، وكان نشاطه في الزراعة المائية. وانخفضت القروض المتعثرة إلى 24.9 مليون دولار في 30 سبتمبر، من 31.2 مليون دولار في 30 يونيو. لكن الشركة قالت إن هذا التراجع شمل شطبًا ائتمانيًا بقيمة 9.9 مليون دولار على قروض لمقترض واحد خارج السوق. ولذلك جاء انخفاض رصيد القروض المتعثرة متزامنًا مع تحميل الربع بخسارة ائتمانية، ولا يمثل وحده دليلًا على تحسن التحصيل. وكان البنك قد أفصح في أغسطس عن توقف نشاط مقترض تجاري لديه قروض قائمة بقيمة 11.4 مليون دولار، ورفع المخصص المحدد المرتبط بها إلى 2.9 مليون دولار.
وتعود خلفية هذه العلاقة إلى إفصاح الشركة في أغسطس عن أن المقترض التجاري أبلغها بتوقف نشاطه، فيما بلغ رصيد قروضه القائمة 11.4 مليون دولار. ورفعت الشركة المخصص المحدد المرتبط بالقروض إلى 2.9 مليون دولار في 30 يونيو. كما قالت في الإفصاح إن تعديل تقدير خسائر الائتمان رفع مخصص الربع الثاني بمقدار 1.4 مليون دولار، وزاد صافي خسارته بنحو 1.1 مليون دولار. ويضع ذلك خسارة الربع الثالث في سياق ضغوط ائتمانية سبقت إعلان النتائج الحالية، إلى جانب الشطب المسجل خلال الربع. وفي المقابل، أظهرت مؤشرات التشغيل تحسنًا متتابعًا في هامش صافي الفائدة والأرباح المعدلة قبل الضرائب.
ارتفع هامش صافي الفائدة إلى 3.08% في الربع الثالث، بزيادة 17 نقطة أساس عن الربع السابق. وبلغت الأرباح المعدلة قبل الضرائب 5.3 مليون دولار، مقابل 2.9 مليون دولار في الربع الثاني، بزيادة تقارب 85%. ويستثني هذا المقياس مصروفات الاندماج والتعويضات المرتبطة بإنهاء الخدمة، بحسب تعريف الشركة. وظلت المصروفات غير المتعلقة بالفوائد عند 15.9 مليون دولار في الربعين الثالث والثاني. وانخفضت الرواتب والمزايا 1.1 مليون دولار على أساس فصلي، لكن هذا الانخفاض عوّضه جزئيًا تسجيل 1.2 مليون دولار من مصروفات الاندماج في الربع الثالث.
وتعكس المقارنة بين صافي الخسارة والأرباح المعدلة اختلاف ما يدخله كل مقياس في الحساب، إذ استبعد المقياس المعدل مصروفات الاندماج والتعويضات المرتبطة بإنهاء الخدمة. وعلى مستوى المصروفات، بقي الإجمالي غير المرتبط بالفوائد ثابتًا عند 15.9 مليون دولار بين الربعين. وجاء تراجع الرواتب والمزايا، البالغ 1.1 مليون دولار، متزامنًا مع مصروفات اندماج قدرها 1.2 مليون دولار. وفي سوق الأسهم، أغلق سهم الشركة، المدرج بالرمز BRBS، عند 4.07 دولار في 23 أكتوبر 2026. ولم تتضمن بيانات الإغلاق المتاحة نطاقًا يوميًا أعلى أو أدنى للسهم.
وكانت Blue Ridge Bankshares وHomeTrust Bancshares قد أعلنتا في 17 أغسطس 2026 اتفاق اندماج نهائيًا، وتوقعت الشركة إتمامه في الربع الأول من 2027. ويظل الموعد المتوقع مشروطًا بالحصول على الموافقات اللازمة، ومنها موافقة مساهمي الشركتين. وتنص اتفاقية الاندماج على حصول مساهمي Blue Ridge على 0.086 سهم من HomeTrust مقابل كل سهم يملكونه من Blue Ridge. كما تنص على دفع مبلغ نقدي بدلًا من أي كسور في الأسهم. ويضع الاتفاق الاندماج المرتقب محطة تالية لمساهمي البنك، فيما لا يزال إتمامه مرتبطًا باستكمال الموافقات المطلوبة.