Bladex يرفع أرباحه 15% إلى 63.2 مليون دولار ومحفظته التجارية تسجل مستوى قياسياً
الحقائق الرئيسية
أعلن Bladex أن صافي ربحه بلغ 63.2 مليون دولار في الربع الثالث من 2026، بزيادة 15% على أساس سنوي، بينما ارتفع ربح الأشهر التسعة الأولى 9% إلى 186 مليون دولار. وجاءت النتائج مع تسجيل صافي دخل الفوائد مستوى قياسياً عند 79.8 مليون دولار، وبلوغ المحفظة التجارية 14.976 مليار دولار في نهاية سبتمبر، وهو مستوى وصفه البنك بالقياسي. لكن الربح تراجع 5% مقارنة بالربع الثاني، حين بلغ 66.5 مليون دولار، رغم ارتفاعه من 55 مليون دولار في الفترة المقابلة من العام السابق. وتعكس الأرقام توسعاً سريعاً في النشاط التجاري خلال الربع، مدعوماً بصفقة سيادية مع حكومة بنما ونمو الأعمال مع عملاء قائمين. وأظهرت النتائج في الوقت نفسه أن الإدارة تتوقع استمرار نمو المحفظة خلال العام، مع أثر مؤقت للصفقة على هامش الفائدة في الربع الأخير.
ارتفع صافي دخل الفوائد 18% على أساس سنوي و9% مقارنة بالربع السابق، فيما بلغ هامش صافي الفائدة 2.30% بعد تحسنه 6 نقاط أساس فصلياً. وقالت الإدارة إن «المحرك الرئيسي كان الحجم»، مشيرة إلى زيادة متوسط أرصدة القروض 8% خلال الربع، رغم استمرار الضغط على فروق الإقراض الأساسية. وبلغ متوسط أرصدة المحفظة التجارية 13.406 مليار دولار، بزيادة 8% عن الربع السابق و27% عن العام السابق. كما وصلت الإيرادات الإجمالية إلى 99.1 مليون دولار، بنمو 20% سنوياً، وارتفعت الرسوم والدخول غير المرتبطة بالفوائد 26% إلى 19.3 مليون دولار. وسجل متوسط سعر الإقراض 6.61%، مرتفعاً 4 نقاط أساس فصلياً لكنه أقل بـ73 نقطة أساس من مستواه قبل عام، في مؤشر على استمرار أثر المنافسة على التسعير.
بلغ رصيد المحفظة التجارية 14.976 مليار دولار، مرتفعاً 15% عن الربع السابق و38% عن مستواه البالغ 10.872 مليار دولار قبل عام. وقالت الشركة إن المعاملات السيادية مع حكومة بنما مثلت «نحو نصف نمو المحفظة التجارية خلال الربع»، فيما جاء الجزء الآخر من التوسع مع عملاء قائمين. وارتفعت محفظة القروض إلى 12.321 مليار دولار، بزيادة 18% فصلياً و41% سنوياً، وعزا البنك ذلك أساساً إلى نمو الإقراض قصير الأجل، بما فيه الانكشافات السيادية. كما بلغت محفظة الائتمان 16.584 مليار دولار في 30 سبتمبر، بنمو 35% عن العام السابق، وبلغت استثمارات الخزانة 1.608 مليار دولار، بزيادة 14%. وقال التقرير إن 68% من المحفظة التجارية كان مقرراً استحقاقه خلال سنة، وإن تمويل التجارة شكل 43% من دفتر البنك قصير الأجل على أساس الأجل الأصلي.
على صعيد التمويل والسيولة، وصلت الودائع إلى 7.912 مليار دولار في نهاية الربع، بزيادة 16% سنوياً، ومثلت 56% من إجمالي مصادر التمويل. وبلغت الأصول السائلة 1.960 مليار دولار، أي ما يعادل 12% من إجمالي الأصول. وقال البنك إن 99.1% من محفظة الائتمان ظلت منخفضة المخاطر أو ضمن المرحلة الأولى، فيما انخفضت تعرضات المرحلة الثانية إلى 0.5%، وبلغت الأرصدة الأصلية للائتمانات المتعثرة 75.1 مليون دولار. وفي المقابل، ارتفعت خسائر انخفاض القيمة على الأدوات المالية إلى 10.4 مليون دولار من 6.5 مليون في الربع الثالث من 2025. كما زادت المصروفات التشغيلية إلى 25.6 مليون دولار مقابل 21.3 مليوناً قبل عام. وبلغت كفاية رأس المال التنظيمية 14.3% ورأس المال من الشريحة الأولى وفق بازل 16.2%، وقال البنك إن النسبتين تتجاوزان أهدافه الداخلية والحد الأدنى التنظيمي.
تتوقع الإدارة نمو المحفظة التجارية بنحو 35% في 2026، أو 25% عند استبعاد صفقة حكومة بنما، مقارنة بتوجيه سابق تراوح بين 13% و15%. وقالت إن متوسط الودائع قد ينمو بنحو 20% بنهاية العام. وفي المقابل، تتوقع انكماش هامش صافي الفائدة بنحو 5 نقاط أساس، إلى قرابة 2.25% بنهاية 2026؛ وأوضحت أن صفقة بنما ستخفض الهامش المعلن مؤقتاً في الربع الرابع، مع زيادة دخل الفوائد المطلق. وتستهدف الإدارة نسبة كفاءة تقارب 27% وعائداً معدلاً على حقوق الملكية بين 14% و15%. وبلغ ربح قطاع الأعمال التجارية 60.5 مليون دولار في الربع، بزيادة 16% سنوياً، و175.8 مليون دولار خلال الأشهر التسعة الأولى، بارتفاع 10%. وحدد البنك مكالمة مناقشة نتائج الربع الثالث في 27 أكتوبر 2026 عند الساعة 11 صباحاً بتوقيت الساحل الشرقي للولايات المتحدة.