تغريم American Express بمبلغ 350 مليون دولار بسبب إخفاقات في مكافحة غسل الأموال

الحقائق الرئيسية

فرضت السلطات التنظيمية الأمريكية غرامة قدرها 350 مليون دولار على شركة American Express بسبب إخفاقات جوهرية في ضوابط مكافحة غسل الأموال. وذكرت رويترز أن مكتب مراقب العملة (OCC) والاحتياطي الفيدرالي أصدرا أمراً بالتوقف والكف ضد البنك بعد رصد ثغرات نظامية في مراقبة الأنشطة المشبوهة. ووفقاً لمكتب مراقب العملة، فشل البنك في مراقبة والإبلاغ عن نشاط مشبوه تقدر قيمته بنحو 13 مليار دولار على مدار أكثر من عشر سنوات.

أغلق سهم AXP عند 308.17 دولار في 9 أكتوبر 2026، وسط ضغوط تنظيمية ناتجة عن عدم تقييم المخاطر بشكل صحيح في منتجات بطاقات الائتمان والدفع. وفي القطاع ذاته، أغلق سهم Visa عند 385.45 دولار وسهم Mastercard عند 589.14 دولار في التاريخ ذاته. وتأتي هذه الغرامة في وقت تطالب فيه السلطات البنك بتقديم خطة عمل تفصيلية لتصحيح أوجه القصور في الامتثال وتعزيز برامج العناية الواجبة تجاه العملاء.